Produção agrícola

Você coloca seu dinheiro, e o protocolo que você coloca automaticamente (e sem permissão, sem intermediários confiáveis) começa a trabalhar para obter retornos atraentes por meio desse investimento.

Esta é a promessa dos projetos crescentes de “agregador de rendimento” da Ethereum. Você deposita seus tokens nesses dApps e, a partir daí, eles colocam esses ativos em uso em todas as finanças descentralizadas para gerar os melhores lucros possíveis de acordo com estratégias específicas de DeFi.

Na postagem de hoje, então, vamos pesquisar os 10 principais projetos de agregador de rendimento no topo da Ethereum para que possamos ter uma ideia melhor de como essa cena crescente está funcionando aqui e agora.

Harvest Finance

  • Harvest Finance é atualmente o maior agregador de rendimento em DeFi e o nono maior dApp em geral, com seu valor total bloqueado (TVL) em $ 659,7 milhões atualmente.
  • O protocolo oferece uma maneira direta para os produtores de rendimento gerarem lucros depositando tokens como Dai, USDC e além.
  • Quando os usuários depositam fundos no Harvest Finance, eles recebem fAssets (por exemplo, fDai ou fUSDC) que podem ser resgatados posteriormente para rendimentos agrícolas.
  • No mês passado, a Harvest Finance foi vítima de um ataque instantâneo de empréstimo que viu o protocolo drenar cerca de $ 30 milhões em criptografia. O projeto recuperou um pouco desde então, mas o incidente certamente ainda é recente.

Ansiar

  • Ansiar é indiscutivelmente o agregador de rendimento mais querido da DeFi no momento; embora seu TVL de $ 419 milhões seja menor que o da Harvest Finance no momento, o projeto Yearn desenvolveu organicamente uma comunidade cuja paixão e colaborações são quase totalmente incomparáveis ​​em DeFi. Para este fim, comunidade e talento são os fatores X de Yearn.
  • Yearn usa estratégias especializadas por meio de “Vaults” que oferecem aos usuários várias maneiras de abordar a geração de rendimentos DeFi. O projeto está notavelmente prestes a lançar seu sistema V2 Vaults otimizado, onde a geração de rendimento será melhorada e simplificada.

Valor DeFi

  • Projeto de agregador de rendimento Valor DeFi é atualmente o 31º maior dApp com um TVL de 48,5 milhões.
  • Anteriormente conhecido como YFV.Finance, o Value DeFi renomeado é outro projeto baseado em Vault em que os usuários depositam fundos que são posteriormente colocados para trabalhar pela equipe Value DeFi em estratégias de ganho otimizadas.
  • Outro protocolo iniciante e, portanto, vulnerável, Value DeFi também foi atacado por um ataque rápido de empréstimo no início deste mês. O invasor fugiu com US $ 6 milhões em fundos. O projeto agregador de rendimento desde então se voltou para o projeto oráculo descentralizado Elo de corrente para se isolar melhor de tais ataques no futuro.

APY.Finance

  • APY.Finance é um projeto agregador de rendimento que se autodenomina um “robo-consultor” DeFi.
  • Em setembro de 2020, a equipe por trás do protocolo levantou $ 3,6 milhões em fundos de investidores como Alameda Research, Arrington XRP Capital, Coingecko e muito mais.
  • APY.Finance se concentra em fornecer a seus usuários excelentes retornos ajustados ao risco. Para isso, o projeto torna a agricultura de rendimento passiva e incentivada, já que a equipe do APY.Finance vem incentivando seus usuários com uma campanha de mineração de liquidez do APY.
  • O projeto se mostrou popular rapidamente: em sua primeira hora de atividade, mais de $ 67 milhões valor de liquidez fluiu em.

Alpha Homora

  • Alpha Homora é um novo projeto de agregador de rendimento que permite cultivar em DeFi usando alavancagem.
  • O segundo produto lançado pela equipe do Alpha Finance Labs, Alpha Homora está focado em deixar os traders farm em todo DeFi por meio de posições alavancadas (até 3x a alavancagem, na verdade!).
  • O ecossistema Alpha Homora é diverso e envolve partes interessadas, como produtores, caçadores de recompensas, liquidatários e credores ETH.
  • Os credores ETH do projeto emprestam para o projeto em troca de tokens ibETH com juros, que podem chegar a até 10% APY dependendo das condições de empréstimo.
  • O token nativo de Alpha Homoroa é ALPHA, que é usado como um token de rendimento para o protocolo.

Finanças Ociosas

  • Finanças Ociosas é um projeto agregador de rendimento que visa “maximizar os lucros e minimizar o risco com Ocioso [ou seja, passivas] ”que são realizadas no“ piloto automático ”.
  • Esta semana, a Idle Finance arrecadou US $ 1,2 milhão em uma rodada de financiamento inicial que contou com investimentos de grupos como The LAO, BlockRock Capital e outros.
  • “Idle Finance é uma solução que combina a atenção à segurança típica do mundo financeiro tradicional com a busca de retorno do mundo DeFi, mas com uma estratégia de gestão de risco cuidadosa e única […] Estamos entusiasmados em apoiá-los em seu caminho de crescimento para se tornar uma empresa de gestão de ativos descentralizada que combina diversificação com camadas de um conjunto de estratégias de alocação de capital geradoras de rendimento ”- antigo acionista da Ethereum, Ryan Zurrer. 

Pickle Finance

  • Pickle Finance é um projeto de agregador de rendimento centrado em “Jarros de conserva” ou cofres de criptografia especiais.
  • O projeto tem se centrado em fornecer aos usuários uma experiência amigável (embora experimental) de produção agrícola.
  • Infelizmente, esta semana o protocolo foi vítima de um ataque DeFi extremamente sofisticado que viu $ 20 milhões Dai drenados do projeto. O invasor aparentemente usou uma série de vulnerabilidades para explorar o projeto.
  • O incidente ocorreu após a Pickle Finance ter se tornado um local de cultivo de primeira classe no topo de Ethereum nas últimas semanas.

Robo-Conselheiro para Rendimento (RAY)

  • Criado pela equipe Staked, o Robo-Conselheiro para Rendimento (RAY) é um projeto agregador de rendimento que visa ajudar os usuários a obter lucros de DeFi facilmente.
  • Especificamente, RAY é um “conjunto de contratos inteligentes” no Ethereum que “aloca automaticamente ativos criptográficos para as oportunidades de maior rendimento”.
  • A RAY aproveita outros grandes projetos DeFi “money lego” da Ethereum, como bZx, Compound e dYdX para gerar seus rendimentos. RAY também oferece suporte para DAI Savings Rate (DSR), que MakerDAO oferece por meio de seu sistema Multi-Collateral Dai (MCD).
  • O projeto é notável por priorizar a segurança como um de seus principais recursos.

dForce

  • dForce é um protocolo de agregador de rendimento que “defende a construção de uma matriz de protocolo monetário e financeiro aberto integrado e interoperável”.
  • Considerando que os dApps mencionados anteriormente têm pegadas significativas em todo o hemisfério ocidental, dForce é um projeto que tem tração considerável no Oriente, por ex. China e outras potências econômicas asiáticas.
  • dForce é atualmente o 18º maior DeFi dApp com seu atual TVL sendo $ 68,5 milhões. Isso é bastante impressionante para um protocolo que é popular apenas na Ásia.
  • O projeto lançou uma campanha de mineração de liquidez em torno de seu token DF em agosto, um movimento que ajudou significativamente a aumentar a liquidez no protocolo.

Rari Capital

  • Rari Capital é um projeto DeFi que se concentra em agregar riqueza para seus usuários.
  • Outro protocolo do Robo-Advisor, o Rari Capital oferece aos usuários oportunidades de ganho de DeFi conservadoras e agressivas, para que os traders possam personalizar estratégias de acordo com seu gosto pessoal.
  • O símbolo de governança da Rari Capital é o RGT, que pode ser usado pelos titulares para orientar as questões de desenvolvimento em torno do projeto.
  • O protocolo lançou três pools por meio dos quais os usuários podem cultivar RGT: Rari ETH Pool, Rari Stable Pool e Rari Yield Pool. As recompensas RGT são distribuídas em uma base pro-rata, dependendo de quanta liquidez os usuários emprestam para o protocolo.

Conclusão

Projetos de agregador de rendimento são alguns dos esforços mais interessantes em torno de DeFi agora, porque eles aproveitam o melhor sobre DeFi (novas oportunidades de lucro) e simplificam e automatizam os processos subjacentes.

É por isso que é uma aposta segura presumir que os projetos de agregador de rendimento só vão crescer em influência a partir de agora: eles fornecem um serviço que muitas pessoas desejam.

No entanto, também vimos projetos agregadores de rendimento cada vez mais visados ​​por hackers porque estão se tornando cada vez mais promissores. Eles são principalmente experimentais por enquanto, mas esses projetos podem ganhar uma tração considerável se puderem fornecer experiências ainda mais seguras no futuro.

Mike Owergreen Administrator
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