产量农业

您投入资金，然后自动投入协议（并且未经许可，没有可信任的中介机构）开始通过该投资获取可观的回报.

这是以太坊不断增加的“收益聚合器”项目的承诺。您将代币存入这些dApp，然后根据特定的DeFi策略，它们继续将这些资产投入分散式金融中使用，以为您带来最大的利润.

然后，在今天的帖子中，让我们调查以太坊上排名前10位的收益汇总器项目，以便我们可以更好地了解这种不断上升的景象在当前和现在的运作方式.

丰收金融

  • 丰收金融 目前是DeFi中最大的收益汇总器，总体上是第9大dApp，其锁定的总价值（TVL）目前为6.597亿美元.
  • 该协议为单产农民提供了直接的方式，使其可以通过存放代币（Dai，USDC等）等代币来获利.
  • 当用户在Harvest Finance中存入资金时，他们会收到fAsset（例如fDai或fUSDC），可在以后兑换以赚取农业收益.
  • 上个月，Harvest Finance是一次快速贷款攻击的受害者，该协议耗尽了价值约3000万美元的加密货币。从那以后，该项目卷土重来，但事件当然仍然很新鲜.

向往

  • 向往 可以说是DeFi目前最亲爱的收益汇总工具；尽管其4.19亿美元的TVL规模比目前的Harvest Finance规模要小，但Yearn项目已有机地建立了一个社区，其社区的热情和合作在DeFi中几乎是无与伦比的。为此，社区和人才是Yearn的X要素.
  • Yearn通过“保管库”使用专门的策略，为用户提供了多种方法来产生DeFi收益。该项目特别是即将发布其优化的V2 Vaults系统，该系统将改善并简化产量生成.

价值定义

  • 收益汇总项目 价值定义 目前是第31大dApp，TVL为4850万.
  • 重命名为Value DeFi的前身是YFV.Finance，是另一个基于保险柜的项目，其中用户存入资金，然后由Value DeFi团队根据优化的收益策略投入工作.
  • Value DeFi是另一个新贵协议，因此也很容易受到攻击。本月初，该公司还受到了一次快速借贷攻击的袭击。攻击者获得了600万美元的资金。此后，收益汇总器项目已转向分散式Oracle项目 链环 以便将来更好地隔离此类攻击.

APY金融

  • APY金融 是一个收益汇总器项目，该项目将自己称为DeFi“机器人顾问”。
  • 2020年9月，该协议背后的团队从Alameda Research，Arrington XRP Capital，Coingecko等投资者那里筹集了360万美元的资金.
  • APY.Finance致力于为用户提供出色的风险调整后收益。为此，自APY以来，该项目使单产农业变得被动和激励.Finance团队一直通过APY流动性采矿活动来激励其用户.
  • 该项目很快受到欢迎：在启动的第一个小时内， 6700万美元 有价值的流动资金流入.

Alpha Homora

  • Alpha Homora 是一个新颖的收益汇总器项目，可让您利用杠杆作用在DeFi中进行交易.
  • 由Alpha Finance Labs团队发布的第二个产品Alpha Homora专注于让交易者通过杠杆头寸在整个DeFi进行交易（实际上是高达3倍的杠杆！）.
  • Alpha Homora生态系统是多种多样的，并且需要利益相关者，例如收益农民，赏金猎人，清算人和以太坊放款人.
  • 该项目的ETH贷款人向该项目提供贷款，以换取有息ibETH代币，根据借款条件，该代币可以获取高达10％的APY.
  • Alpha Homoroa的本地令牌是ALPHA，用作协议的收益令牌.

闲置金融

  • 闲置金融 是一个收益汇总项目，旨在“通过Idle [即被动]策略”，该策略在“自动驾驶”上执行。
  • 本周，Idle Finance在种子轮融资中筹集了120万美元，该轮融资来自The LAO，BlockRock Capital等集团.
  • “闲置金融是一种解决方案，将对传统金融世界典型的安全性的关注与对DeFi世界的收益寻求相结合，但结合了谨慎而独特的风险管理策略[…]我们很高兴能够支持他们在其成长道路上成长一家分散化资产管理公司，将多元化与分层产生收益的资本分配策略相结合” –长期以太坊利益相关者Ryan Zurrer. 

泡菜财务

  • 泡菜财务 是一个以“ Pickle Jars”或特殊的加密金库为中心的收益汇总项目.
  • 该项目的重点是为用户提供友好的（尽管是实验性的）良种农业经验.
  • 不幸的是，本周的协议是极为复杂的DeFi攻击的受害者，该项目耗费了2000万美元的Dai。攻击者显然使用了一系列漏洞来利用该项目.
  • 这起事件发生在Pickle Finance最近几周成为以太坊之上的主要产量农业场所之后.

机器人产量顾问（RAY）

  • 由Staked团队创建， 机器人产量顾问 （RAY）是一个收益汇总器项目，旨在帮助用户轻松获得DeFi利润.
  • 具体地说，RAY是以太坊上的“一组智能合约”，“可以自动将加密资产分配给最高收益的机会。”
  • RAY利用以太坊的其他主要“货币乐高” DeFi项目（例如bZx，Compound和dYdX）来产生收益。 RAY还支持DAI储蓄率（DSR），MakerDAO通过其多抵押Dai（MCD）系统提供该服务.
  • 该项目以将安全性作为其主要功能之一而著称.

dForce

  • dForce 是一种收益汇总器协议，“倡导构建集成且可互操作的开放式金融和货币协议矩阵。”
  • 前面提到的dApp在整个西半球都有很大的足迹，而dForce是一个在东方具有相当大吸引力的项目，例如中国和其他亚洲经济强国.
  • dForce目前是第18大DeFi dApp，目前的TVL为6,850万美元。对于主要在亚洲流行的协议而言，这确实令人印象深刻.
  • 该项目于8月启动了围绕其DF代币的流动性挖矿活动，此举显着帮助提高了协议中的流动性.

拉里资本

  • Rari Capital是一个DeFi项目，致力于为用户增加财富.
  • 另一种Robo-Advisor协议，Rari Capital为用户提供了保守而激进的DeFi赚钱机会，因此交易者可以根据自己的个人喜好定制策略.
  • Rari Capital的治理令牌是RGT，持有人可以使用它来指导项目的开发问题.
  • 该协议启动了三个池，用户可以通过这些池来耕种RGT：Rari ETH池，Rari稳定池和Rari收益池。 RGT奖励按比例分配，具体取决于用户向协议借出的流动资金量.

结论

目前，收益汇总器项目是围绕DeFi进行的最有趣的工作，因为它们可以充分利用DeFi（新的获利机会），并且可以简化和自动化基础流程.

这就是为什么可以肯定地认为，收益聚合器项目从现在开始只会不断增长的原因：它们提供了许多人想要的服务.

然而，我们也看到了收益聚集器项目越来越受到黑客的攻击，因为它们正变得越来越有前途。目前，它们大部分仍处于试验阶段，但是如果这些项目能够为以后的工作提供更安全的体验，它们将获得很大的吸引力。.