Contenciós

Ens agradi o no, les empreses de criptomonedes han operat durant molt de temps en una zona gris legal. Durant la majoria dels deu anys de vida de Bitcoin, les plataformes d’intercanvi i altres proveïdors de serveis no van implementar els procediments Know Your Customer (KYC) i Anti Anti Blanqueig de Diners (AML).

Però això està canviant. I ràpid.

Contenciós

Bitcoin & Àmbits del director Crypto In FinCEN

Parlant amb una audiència en un esdeveniment fintech al Centre de Dret de la Universitat de Georgetown, director de la Xarxa d’aplicació de delictes financers (FinCEN) Kenneth Blanco, va dir que les empreses de criptomonedes no estan per sobre de les lleis AML.

Les empreses que s’ocupen d’actius digitals, va remarcar, segueixen sotmeses a la Llei de secret bancari, “tant si sou una criptografia estable, centralitzada i descentralitzada”. Va afirmar que aquest ha de ser el cas a causa del potencial que els individus de l’altra banda de les transaccions de criptomonedes puguin “tractar d’algun tipus d’activitat il·lícita”, ja sigui “opioides o contraban d’éssers humans”.

Les declaracions de Blanco arriben quan els reguladors mundials han començat a flotar i, fins i tot, a aplicar normes estrictes KYC i AML als proveïdors d’infraestructures a tot l’espai de criptomonedes..

El més destacat és l’inici de la implementació de l’anomenada “regla de viatge” de la Financial Action Task Force (GAFI) per a transaccions de criptomoneda. La regla de viatges estableix que els intercanvis / serveis haurien de fer un seguiment dels detalls de transaccions / transaccions de criptomonedes per valor de més de 1.000 dòlars, inclosos el destinatari, el remitent, el valor de la transacció, entre altres dades clau..

Tècnicament, aquestes directrius no són obligatòries. Tot i això, els països que no imposen aquestes regles a les empreses locals d’intercanvi i criptomonedes poden estar sotmesos a l’ostracització d’altres membres del GAFI o poden perdre certs privilegis financers.

De manera similar a la imminent implementació de les directrius del GAFI, un grup de 15 països, inclosos els Estats Units i la resta de membres del Grup dels Set, van revelar a Nikkei Asian Review a principis d’aquest any que buscaven implementar un sistema centralitzat per fer un seguiment de les transaccions amb criptomoneda..

Sembla que aquest sistema proposat s’està construint per tal de satisfer les preocupacions del GAFI en relació amb Bitcoin i els seus similars. Es preveu que el sistema estigui operatiu en els propers anys.

“Kowtowing” ha començat

El “coneixement” als reguladors ja ha començat. Tal com va informar Blockonomi anteriorment, el gegant d’intercanvi de criptografia OkEx va iniciar recentment el procés de retirada de les criptomonedes que milloren la privadesa a la seva borsa coreana.

En un comunicat publicat a mitjan setembre, l’intercanvi va dir que retiraria Dash (DASH), Monero (XMR), Super Bitcoin (SBTC), Horizen (ZEN) i Zcash (ZEC), totes les criptomonedes que donen la seva els usuaris tenen la possibilitat de fer transaccions amb més privadesa que, per exemple, Bitcoin o Ethereum.

Com que les normes del GAFI i mesures similars d’entitats similars continuen entrant en vigor, s’espera que altres borses de qualitat seguiran el mateix, i fins i tot poden arribar a implementar mesures KYC encara més estrictes per evitar l’activitat criminal..

Això no és tot. Els serveis de mescla de Bitcoin han començat a ser objectiu d’actors estatals. A principis d’aquest any, Bestmixer, un servei de millora de la privadesa de les criptomonedes, va ser tancat per Europol i els seus socis per haver anunciat descaradament “serveis de blanqueig de diners i va afirmar falsament que tenia el domicili a Curaçao, on van afirmar que era un servei legal”.

Els mescladors són l’eina més notable que aprofiten els usuaris de criptomonedes amb consciència de privadesa per garantir que les autoritats o les empreses d’anàlisi no puguin rastrejar-les.

I per posar una cirera a la part superior del pastís regulador de criptografia, la Casa Blanca va advertir al món a l’agost que Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero i altres criptomonedes permeten el contraban d’estupefaents directament..

Poc després, el Tresor va incloure a la llista negra algunes adreces de Bitcoin i Litecoin associades als suposats senyors xinesos de les drogues Xiaobing Yan, Fujing Zheng i Guanghua Zheng.

Està clar que, amb el Bitcoin i les criptomonedes, que segueixen guanyant força – només cal fixar-se en l’enrenou que ha provocat Libra – els reguladors no pararan aviat la seva croada contra la indústria.

Tanmateix, hi ha hagut temors que si els governs utilitzen massa força, com a conseqüència, aquesta indústria, que molts afirmen que estarà darrere del futur de les finances i els negocis. I qui ho vol?

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me