Litígio

Goste ou não, as empresas de criptomoeda operam há muito tempo em uma zona cinzenta legal. Durante a maior parte da vida de dez anos do Bitcoin, as plataformas de troca e outros provedores de serviços não implementaram os procedimentos Conheça seu Cliente (KYC) e Anti Lavagem de Dinheiro (AML).

Mas isso está mudando. E rapido.

Litígio

Bitcoin & Escopos do Diretor Crypto In FinCEN

Falando para uma audiência em um evento de fintech no Georgetown University Law Center, o diretor da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco disse que as empresas de criptomoeda não estão acima das leis de AML.

As empresas que lidam com ativos digitais, observou ele, ainda estão sujeitas à Lei de Sigilo Bancário, “quer você seja uma moeda estável, uma criptografia centralizada e descentralizada”. Ele afirmou que esse tem que ser o caso devido ao potencial de que os indivíduos do outro lado das transações de criptomoeda podem estar “lidando com algum tipo de atividade ilícita”, seja “opióides ou contrabando de pessoas”.

As observações de Blanco ocorrem no momento em que os reguladores mundiais começaram a flutuar e até mesmo implementar regras KYC e AML rigorosas para provedores de infraestrutura em todo o espaço de criptomoeda.

O mais notável deles é o início da implementação da Força Tarefa de Ação Financeira (FATF), chamada de “Regra de Viagem” para transações de criptomoeda. A regra de viagem estipula que as trocas / serviços devem rastrear os detalhes das negociações / transações de criptomoedas avaliadas em mais de US $ 1.000, incluindo o destinatário, remetente, valor da transação, entre outros detalhes importantes.

Tecnicamente, essas diretrizes não são obrigatórias. No entanto, os países que não forçam essas regras nas bolsas locais e firmas de criptomoedas podem estar sujeitos ao ostracismo de outros membros da FATF ou podem perder certos privilégios financeiros.

Semelhante à implementação iminente das diretrizes do FATF, um grupo de 15 países, incluindo os EUA e os outros membros do Grupo dos Sete, revelou ao Nikkei Asian Review no início deste ano que está procurando implementar um sistema centralizado para rastrear transações de criptomoeda.

Parece que este sistema proposto está sendo construído a fim de satisfazer as preocupações do FATF em relação ao Bitcoin e seus semelhantes. O sistema estará supostamente operacional nos próximos anos.

‘Kowtowing’ começou

A “reverência” aos reguladores já começou. Conforme relatado por Blockonomi anteriormente, a gigante da troca de criptografia OkEx iniciou recentemente o processo de exclusão de criptomoedas que aumentam a privacidade de sua bolsa coreana.

Em um comunicado publicado em meados de setembro, a bolsa disse que seria o fechamento do Dash (DASH), Monero (XMR), Super Bitcoin (SBTC), Horizen (ZEN) e Zcash (ZEC) – todas as criptomoedas que fornecem os usuários podem fazer transações com mais privacidade do que, digamos, Bitcoin ou Ethereum.

À medida que as regras do GAFI e medidas semelhantes de entidades semelhantes continuam a entrar em vigor, espera-se que outras bolsas de primeira linha sigam o exemplo, e podem até mesmo implementar medidas KYC ainda mais estritas para evitar atividades criminosas.

Isso não é tudo. Os serviços de mistura de bitcoins começaram a ser visados ​​por atores estatais. No início deste ano, Bestmixer, um serviço de aumento de privacidade de criptomoeda, foi encerrado pela Europol e seus parceiros por anunciar abertamente “serviços de lavagem de dinheiro e falsamente alegou estar domiciliado em Curaçao, onde alegaram que era um serviço jurídico”.

Os misturadores são a ferramenta mais notável que os usuários de criptomoedas com consciência de privacidade utilizam para garantir que não possam ser rastreados por autoridades ou empresas de análise.

E para colocar uma cereja no topo do bolo regulatório da criptografia, a Casa Branca alertou o mundo em agosto que o contrabando de narcóticos está sendo diretamente ativado por Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero e outras criptomoedas.

Pouco depois disso, o Tesouro colocou na lista negra alguns endereços de Bitcoin e Litecoin associados a supostos chefes do tráfico chinês Xiaobing Yan, Fujing Zheng e Guanghua Zheng.

É claro que com o Bitcoin e as criptomoedas continuando a ganhar força – basta olhar para o burburinho que Libra causou – os reguladores não vão parar sua cruzada na indústria tão cedo.

Teme-se, porém, que, se os governos usarem muita força, essa indústria, que muitos afirmam estar por trás do futuro das finanças e dos negócios, será seriamente prejudicada. E quem quer isso?

Mike Owergreen Administrator
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