比特币法律规章制度

比特币是建立在分散原则的基础上的,这意味着加密货币不受中央机构的监管,就像传统(或法定)货币那样。由于比特币及其背后的区块链技术仍然是相当新的,并且在其发展的早期阶段,当局仍在设法提出技术的确切含义,然后才试图提出有关如何处理它的计划。特别是在税收和洗钱问题上.

比特币法律规章制度

当前,对比特币没有统一的国际方法,其合法性将取决于您居住的世界。但是,随着当局获得有关比特币以及整个加密货币行业的更多经验和知识,在绝大多数国家中,至少有一定的最低限度的监管水平很可能会到位。此外,今年以来加密货币所取得的巨大成就意味着当局感到监管该行业的紧迫性,近30多个全球监管机构在最近几个月宣布了各种加密货币监管方法.

有什么问题?

比特币诞生后不久,由于其在Dark Web上的供应商和客户中的受欢迎程度而引起了监管机构的注意,Dark Web是互联网的一个区域,到处充斥着从武器到非法药物的非法交易。例如,臭名昭著的丝绸之路市场仅在其网站上接受比特币,以确保其客户的匿名性。比特币的臭名昭著,以及联邦调查局随后关闭市场的行为,对美国参议员查尔斯·舒默(Charles Schumer)明确表示,比特币是“代罪货币”,能够进行犯罪活动.

此外,比特币的半匿名和分散性质意味着当局担心它将被用于洗钱。例如,早在2012年4月,联邦调查局(FBI)表示,缺乏监管可能意味着犯罪分子可能将比特币用于非法活动,尤其是在有离岸交易所可用时.

刑事

出现的其他问题还包括以下事实:随着比特币价值的上涨,其在进行交易时的实用性下降,越来越多的比特币被用于存储价值,从而导致泡沫的可能性。建议在过去的12-24个月中,绝大多数的比特币交易都是出于投机目的,因为资产的波动性以及对利率突然飙升的需求(以及由此产生的支出)使货币变得更加昂贵。越来越不适合日常交易.

当前的监管方法

尽管少数国家已经限制或禁止了比特币,但是​​大多数国家都允许使用比特币,而其他地方却制定了一系列法规。比特币的分散性使其很难对比特币实施限制,即使在那些已禁止使用比特币的国家中也是如此。下面,我们来看一些不同司法管辖区的方法.

美国

美国在联邦或州一级尚无统一的比特币监管方法。美联储没有监管比特币的政策,尽管它表示,将来可能需要考虑这一问题,金融犯罪执法网络(FinCEN)是美国财政部早在2013年就发布了有关加密货币的指南,该指南建议,尽管使用加密货币购买合法商品和服务并非违法,但比特币的开采或交易以及交易比特币的交易所的运营将受到限制。 “货币发射器”的标签,并应遵守 反洗钱 (AML)和 了解你的客户 (KYC)与其他货币服务业务一样采取措施。 FinCEN还再次参与了由俄罗斯注册的BTC-e交易所违反美国反洗钱法律的行动,这是针对非美国交易所采取的第一项行动.

美国

美国证券交易委员会(SEC)尚未发布有关比特币或加密货币的任何法规。但是,他们已经发布了有关该行业波动性和欺诈风险的许多警告,包括SEC主席于2017年11月发出的有关ICO风险的警告。美国商品期货交易委员会(CFTC)已将比特币指定为商品,尽管CFTC并未直接监管比特币,但它确实具有直接与比特币相关的商品期货的权力。例如,CFTC最近接受了芝加哥商品交易所的提议,允许以与其他产品相同的方式清除比特币和其他加密货币,这可能对比特币的价值产生重大影响.

在国家一级,个别国家采取了各种方法,特别是在监管交易所或其他汇款人方面。一些州(例如纽约)已经尝试制定适用于加密货币交易所的特定许可制度,而其他州(例如德克萨斯州)则继续将现有的金融法律和法规应用于加密货币的使用。但是,一些人认为该许可在纽约的影响扼杀了该州金融科技行业对加密货币的使用。实际上,纽约比特币许可证目前正受到比特币基金会的挑战,后者越来越积极地游说反对该行业的大规模监管。比特币基金会表示,美国政府正在加强美国对比特币的联邦和州监管,以“控制和扼杀采用和使用所谓的”虚拟货币”(例如比特币)。

欧洲联盟

与美国相比,欧盟对比特币采取了更为开放的态度,并且含糊不清。的确,在比特币发明之前,欧盟已经有一个框架来管理电子货币的使用,该框架适用于比特币等加密货币。.

欧洲中央银行已将比特币归类为“可转换的分散式虚拟货币”。欧洲银行业管理局(EBA)已建议欧洲银行在建立监管制度之前不要买卖任何加密货币。 2016年,欧洲议会同意成立一个工作组来监控加密货币,以打击洗钱和恐怖主义。欧盟委员会进一步建议加密货币交易所和数字钱包应受到监管,以防止逃税.

欧洲联盟

欧洲议会第一份区块链决议的现任报告员建议,有关区块链行业的规则框架的好处将使在该领域运营的公司和客户能够在公平的竞争环境中发挥作用。她表示,如果无法确定法规,就不可能实现所需的技术可扩展性。她进一步建议,例如,应该在其自身的结构内定义ICO,而不是试图使其适应当前的证券或商品监管结构。这种方法与比特币基金会自己的观点一致,后者曾表示,任何对比特币的过早监管“都可能将其放入盒子中,以后可能不适合使用。”

中国

尽管对中国的个人而言是合法的,但2017年比特币的交易受到打击,许多交易所不得不延迟或暂停比特币提款服务。随着中国媒体的增加,这种限制措施同时出现,并注意到加密货币作为犯罪活动工具的危险,这表明这已经成为一种犯罪。 实际上 比特币的监管。此外,中国人民银行的官员指出,在中国运营的比特币交易所需要严格的监管和一种许可形式.

当局越来越关注如何在比特币方面实施监管的另一个领域是税收领域。由于比特币的半匿名性,它有可能被用来隐藏资产并帮助减少税收。对于应如何征税比特币或其他加密货币产生的利润,没有统一的国际方法。例如,欧盟已宣布,加密货币交易不应以增值税为基础,因为交换交易是服务的供应,而不是商品的供应,这也是英国在此之前采取的一种方法。欧盟的裁决。在美国,美国国税局于2014年确认,它将把比特币等加密货币视为财产而非货币。这意味着从比特币投资中获得的任何利润均按每个投资者的资本收益率(而不是其普通收入率)收取.

未来方法

有关比特币监管,当局可以采取多种潜在方法.

  1. 加密货币提供者和交易所将通过确保遵守AML和KYC法规来充当货币的监管者。一些现有的交易所(例如Coinbase)已经执行了这些规定.
  2. 各国政府可以采取核选择,并完全封锁比特币或其他不遵守政府法规的加密货币。如上所述,这将很难执行,因为迄今为止政府发现很难完全阻止对网站的访问.
  3. 各国政府可以强加一些有限的禁令,例如禁止出售现实生活中的商品以换取加密货币,以避免比特币被用作非法商品的付款.
  4. 各国政府还可以有选择地监管该行业,特别是在税收方面。这类似于当前的英国和欧盟方法。这将导致该行业的一些基本领域受到监管,例如税收和反洗钱,而没有广泛的法规到位.
  5. 政府可以提供支持机制,使用户的共识可以实施自己的“社区标准”。这种方法的缺点是可能导致监管机构对非法或欺诈活动进行检查.

欧盟的监管建议大致上遵循了法国政府采取的方法,其中包括以下建议:

  1. 为了使用户无法保持匿名,请确保交易所和中介机构在开设帐户时要求提供身份证明.
  2. 为消费者和监管机构发布有关虚拟货币征税的一系列说明.
  3. 提议可以使用加密货币进行付款的上限,类似于现金交易中已经设置的上限.
  4. 在欧盟一级监管任何提供加密货币与法定货币之间交换的公司.

伦敦金斯顿大学经济,历史与政治学院院长史蒂夫·基恩(Steve Keen)表示,对比特币的监管是不可避免的。他指出,比特币存在期货市场,这意味着由于比特币可以持多种头寸,价格可能会下跌。他还建议,有可能在没有法规的情况下将硬叉强加于用户。他建议,比特币的期货市场意味着资产的持有者现在与金融体系之间的联系更加紧密,这意味着其他市场发生的事情会影响比特币的价格。.

但是,在整个行业中,存在各种意见和法规的驱动力。对于某些人来说,比特币的监管将增加加密货币的合法性。但是,对于其他人来说,比特币在优先级列表上并不重要,因为这并不是一个紧迫的问题。此外,加密货币行业本身反对大规模监管,这会对比特币的分散性产生负面影响。正如欧盟方法在上面建议的那样,另一个问题是监管者仍不确定如何监管或如何监管。使加密货币行业适应现有结构可能会扼杀该行业。但是,仅针对加密货币创建新的监管和税收结构会给纳税人带来大量费用.

在2017年,加密货币已经脱离了由高科技行业使用的利基行业,成为更加主流的事物。这种突破导致比特币在办公室和家庭中成为流行语。结果,几乎不可避免的是某种形式的监管正在进行中。但是,仍然存在的主要问题是,这些法规将采取何种形式以及它们将对行业产生什么影响.

Mike Owergreen Administrator
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