区块链众筹

简而言之,比特币和以太坊等区块链是一种新型的公共基础设施.

这样的平台不是万能的技术,但是它们可以为许多行业打开许多新的可能性,尤其是在传统金融领域的这些行业中。.

这是因为区块链是“我们可以信任的缓慢且可审核的计算机网络”,并且“非常适合计算可审核和可信赖的交易”,Zenith Ventures的Richard Burton最近恰当地指出。 解释.

为此,我要指出,公共区块链还可以创建新型的数字资产,从而为全球,无许可和无摩擦贸易的新途径铺平道路.

因此,新兴的由区块链驱动的“开放金融”浪潮可能变得越来越有可能在未来几十年影响甚至打破传统金融的围墙花园,这与互联网在互联网之交成为如何改变商业游戏规则的方式没有什么不同世纪.

话虽如此,前面提到的伯顿在知觉上补充说,正是“我们想要缓慢且可审核的事情非常重要”,例如“金钱创造,公司治理和合同执行”,正是这种行动区块链专为.

因此,区块链在设计上是独一无二的,并且特别适合于自动化和简化某些活动。这些动力使该技术特别有能力在围绕基于互联网的不断增长的众筹领域推动创新.

为什么?因为众筹整齐地包含了区块链所擅长的三项事情:资产创建,公司治理和合同执行.

像区块链一样,互联网众筹相对较新

互联网众筹被称为另一种融资方式,是相对于主流而言相对较新的一种.

涉及初创企业,项目或个人通过互联网从许多人那里筹集少量资金的众筹,真正开始在2008年至2010年间开始兴起,当时第一个流行的众筹平台即 Kickstarter, GoFundMe, 和 IndieGoGo.

从那时起,随着新的众筹平台在全球各个领域的兴起,该行业出现了爆炸式增长。 . 在此期间,新贵企业集体筹集了数十亿美元,以比传统方式所能承受的更快,更精简的方式为运营提供资金.

因此,在过去的十年中,众筹才真正开始发挥作用,自2009年比特币推出以来,对于区块链来说,情况也是如此.

这样,众筹和区块链空间仍在成熟,并为当前可用的主流选择提供了“替代方案”。此外,像以太坊这样的智能合约平台可能在解锁新的众筹可能性方面发挥关键作用.

筹款

筹款, 新型利基众筹平台的一部分

智能合约因素

到目前为止,以太坊是当前最受欢迎和使用最广泛的智能合约平台。这是因为以太坊是第一个向公众提供智能合约功能的平台,并且自此以来,该项目的生态系统一直保持着随后的发展势头。.

但是,您问什么是智能合约呢??

将像以太坊这样的平台想像成一个分散的世界计算机,它不是由一个或几个来源提供动力,而是由许多利益相关者提供动力。该计算机可用于计算受智能合约控制的应用程序功能或数字资产的存在.

简而言之,智能合约是一种自我执行的数字合约。如果满足某些条件,则合同将根据其内部逻辑执行-无需人工干预.

这种设计允许创建可编程货币和可编程资产,这是金融历史上前所未有的创新。此外,智能合约可以成为强大的解中介力量,从而减轻中间商的需求和交易中的超额费用,或者至少可以帮助中介机构简化和自定义交易,因为这些编程的数字合约是自己执行的.

在众筹的背景下,智能合约的可能性似乎无穷无尽.

考虑这个例子:一个众筹的房地产项目发行特殊的数字代币作为对投资者的担保;为了维持法规遵从性,令牌的智能合约“白名单”地址已通过“了解您的客户”流程,这意味着只有合规用户才能持有令牌。这样做的好处是,这种假设过程的大部分将由中立的公共基础设施自动化,例如以太坊.

这样的代币可以在像Uniswap这样的去中心化交易所(DEX)上以无纸化方式比以往任何时候进行更大程度的流动性交易,而不会引起监管机构的愤怒,因为只有合规的用户(具有完全可审计的交易历史)才能使用代币的流动性。这只是一种假设情况。通过可编程投资,可以实现很多.

相关地,欧洲众筹协会(ECN) 报告 今年早些时候发现,区块链及其相关创新可能成为未来众筹行业的游戏规则改变者:

“总体而言,区块链和[分布式分类帐平台]可以通过引入透明度,简化性和效率来推动金融服务的变化。这些新技术的主要优势与它们在分布式系统中建立信任,提高实时或近实时交易报告效率以及支持高弹性的能力有关。”

失败者区块链项目也转向众筹

互联网众筹仍被视为替代金融,因此它仍然是一个叛逆行业,正在赢得声誉.

就区块链领域而言,它引起了轩然大波,与此同时,许多有影响力的人仍然没有认真对待它。.

话虽如此,许多众筹平台迎合了新项目筹集资金的需要,而不是通过传统场所筹集资金,这一现实使这些新兴服务成为希望筹集资金的以区块链为中心的项目中越来越多的融资选择无需进行初始代币发行(ICO)路线即可获得资本-在全球大多数司法管辖区中,这条路在监管上更加繁琐.

例如,在2019年11月,人工智能管理的加密货币投资组合 灰烬基金 宣布计划筹集至多一百万美元 在众筹平台Republic上. 预计未来几年还会有更多类似的风险投资.

灰烬基金

一些众筹平台已经开始按链运作

区块链技术与众筹公司的融合不只是理论上的-一些创业公司已经在推动创新组合工作方面取得了领先.

例如,考虑一下Pledgecamp的情况,它通过“受区块链保护的投资”而被誉为“众筹的未来”。该平台使用智能合约和双令牌系统来促进以区块链为基础的众筹服务.

“区块链允许世界各地的陌生人在可编程的信任框架内从事复杂的金融交易,” Pledgecamp团队此前曾表示.

可以肯定的是,Pledgecamp可能成功或失败,但它并不是同类公司中最后一家直接将其业务直接建立在区块链基础设施上的公司.

ICO和IEO:一种新型的众筹形式

众筹领域的另一个主要发展是ICO的兴起,其范围是跨国的,因此在许多国家通常与证券规则冲突.

即使有规则也没有规则,诸如以太坊之类的令牌平台都是未经许可的,因此在许多情况下,用户可以获得先启动并随后提出问题的ICO项目。在其他情况下,更严格的ICO通过KYC流程进行网关处理,该流程将不合规的潜在注册人拒之门外.

无论如何,ICO代表了一种新型的众筹模式-在某些地方合法而在另一些地方非法-其基础架构,区块链技术使其成为可能.

当然,2017年是ICO蓬勃发展的一年,而2018年和2019年的现象正在减少,但这种减少似乎更多是由于生态系统疲劳而不是缺乏技术可行性造成的。实际上,在以太坊上增加任何资产都是微不足道的;更复杂的是处理与传统商业有关的更实际的法律事务.

到最后一点,在过去一年中,作为使ICO更可口和可信赖的努力之一,出现了一种现象是“初始交换产品”或IEO。.

ICO和IEO都需要将代币销售作为项目众筹筹集资金的一部分,主要区别在于,加密货币交易所直接为IEO提供了便利。 Binance Launchpad于今年早些时候推出了Tron支持的BitTorrent(BTT)代币,这确实拉开了潮流,其他主要交易所(如Bitfinex,Bittrex和Coinbase)也纷纷效仿,探索了新的众筹实践.

什么是IEO

阅读:什么是IEO?

DAO & 较新的实验

在区块链和众筹的十字路口要考虑的另一个重要问题是DAO或去中心化自治组织的出现.

到目前为止,我们主要是针对围绕着面向主流的众筹平台兴起的相对较新的行业谈论“众筹”.

但是,从更一般的意义上进行众筹时,可以说没有任何相关的实验比现在围绕DAO进行的加密经济学更有趣。.

那是什么分散式自治组织是一种新型组织,其内部规则通过区块链智能合约在链上进行管理。从这个意义上讲,DAO类似于由志趣相投的利益相关者组成的社区委员会,这些利益相关者包括:1)自愿围绕一个或多个共同目标进行联合; 2)使用智能合约以不信任的方式执行参与规则和运营.

从这个意义上讲,创建DAO的用途并没有真正的限制-例如,您可以设置一个DAO来帮助管理一小群朋友之间重复进行的扑克比赛的资金。但是人们确实在争论这些混合的物理和数字组织应该是什么,应该是什么,并且尽管这个空间还很年轻并且试验还很早,但是DAO的两种主要样式已经脱颖而出:以营利为目的的风险DAO和目标DAO。定向资助DAO.

迄今为止,最著名或臭名昭著的权力下放的自治组织简称为DAO。它是由群众集资和投资者总监风险投资基金设立的,最高时价值1.5亿美元。 2016年夏天,攻击者利用DAO代码中的漏洞从该基金中窃取了360万以太币(ETH).

由于以太坊项目仍处于早期阶段,该平台的社区领导人围绕硬分叉集会,以缓解黑客的经济影响,此举导致以太坊与以太坊经典分裂-那些在“旧”链上落后的人成为了ETC营.

莫洛道

可以理解的是,这一戏剧性的事件似乎在两年多的时间内一直在抑制DAO的创新。事情似乎在2019年初有所好转,当时SpainkChain联合创始人兼首席执行官Ameen Soleimani发起了MolochDAO,这是一个基层众筹组织,致力于自行资助开源以太坊开发工作.

MolochDAO迅速受到欢迎,该组织在短短几个月内就筹集了第一笔100万美元的赠款等。该项目的代码是开源的,因此易于复制,导致整个2019年余下的时间里涌现出一系列新的DAO新贵.

莫洛奇·道

这些新来者之一就是MetaCartel DAO,它专注于在“以太坊应用层”(即dApps)上支持和资助项目。该小组正在筹备一个新的分拆组织, MetaCartel Ventures DAO, 这本质上是营利性和目标导向型DAO风格的混合体.

话虽如此,DAO生态系统仍处于早期阶段,但除其他外,它开辟了新的众筹和基金管理可能性。这些组织是否最终在社会上获得广泛的关注尚待观察,但至少可以肯定的是,更多的DAO实验即将到来,并且许多将具有众筹元素.

围绕区块链和众筹的法律仍在发展

在区块链和众筹的交集中要考虑的另一个因素是,由于这两个领域仍处于萌芽状态,因此世界各地的司法管辖区仍在积极努力如何最好地立法这些领域. .

这种动态变化使两个空间中的企业都涌向被证明是其生态系统友好枢纽的地区,例如硅谷和英国的众筹平台,德国和新加坡的区块链项目.

因此,如果其他国家在这些领域的法律现代化方面仍然比上述地方慢,那么寻找这些创新中心将在未来的另类金融初创企业中变得越来越受欢迎.

进一步采用前的重大问题

假设假设,主流众筹行业确实继续越来越多地采用区块链技术。在推测这种可能性时,会想到许多有趣的问题.

首先,应该使用什么平台?几年前,有人认为,智能合约平台的碎片化(最终会因为不同的原因而在不同的地方和行业流行不同的智能合约平台).

不过,到目前为止,我们已经看到了相反的情况:在全球范围内,智能合约领域的最新活动和发展绝大多数都围绕着统治性的智能合约平台以太坊。资源和社区知识种类丰富.

就目前情况而言,以太坊很容易成为希望使用智能合约技术进行建设的公司的领先公共区块链。当然,以太坊已经是ICO的所在地,但其技术将来可能会被众筹公司轻易使用.

考虑到这一现实,计划使用以太坊的众筹公司将不得不认真考虑一些大问题,例如如果以太坊遇到另一场有争议的硬分叉,如何处理链上资产。一些分析师认为,由于大型DeFi项目,以太坊已变得“无法分叉”,这提供了一个示例,说明了众筹初创公司将如何提出大问题,同时也为社区提供了丰富的信息资源.

此外,如果要通过区块链进行众筹融合,以进一步打入主流,那么围绕用户体验(UX)和资产托管的常设问题将需要继续解决。.

但是,在这些方面已经有了动静。例如,从2020年开始,将允许德国银行直接托管其客户的数字资产,这为银行托管数字众筹投资(例如代表房地产或股权的安全令牌)铺平了道路。这只是潜在改进的一种途径,可以使这些资产更广泛地被采用.

总而言之,区块链和众筹的交汇点是未来几年需要密切关注的交汇点,因为它肯定会产生更多值得注意的创新和融合,可能对数十亿人的生活产生切实影响.

悬而未决的问题可能比比皆是,但是很显然,区块链或众筹都不会很快消失。实际上,事实恰恰相反:这两个领域似乎有望在未来几十年中蓬勃发展.

Mike Owergreen Administrator
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