ビットコインの法律と将来の規制の詳細

ビットコインの法則と規則

ビットコインは地方分権化の原則に基づいて設立されました。つまり、暗号通貨は、従来の(または法定通貨)のように中央当局によって規制されていませんでした。ビットコインとその背後にあるブロックチェーンテクノロジーは非常に新しいままであり、その進化の初期段階では、当局は、その対処方法について計画を立てる前に、テクノロジーが正確に何であるかを把握しようとしています。 、特に課税とマネーロンダリングの問題に関連して.

ビットコインの法則と規則

現在、ビットコインに対する統一された国際的なアプローチはなく、その合法性はあなたが住んでいる世界のどこに依存します。ただし、当局がビットコインおよび一般的な暗号通貨業界についてより多くの経験と知識を得るにつれ、大多数の国で少なくとも一定の最低レベルの規制が実施される可能性があります。さらに、今年の暗号通貨による大幅な利益は、当局がセクターの規制について緊急性を感じていることを意味し、30を超える世界の規制当局がここ数ヶ月で暗号通貨規制へのさまざまなアプローチを発表しています.

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開始から間もなく、ビットコインは、武器から違法薬物に至るまでのアイテムの違法取引で溢れかえったインターネットの領域であるダークウェブでベンダーや顧客の間で人気があった結果、規制当局の注目を集めました。たとえば、悪名高いシルクロードマーケットプレイスは、顧客の匿名性を確保するために、サイトでビットコインのみを受け入れました。ビットコインの悪名とその後のFBIによる市場の閉鎖、米国上院議員チャールズシューマーは、ビットコインを犯罪活動を可能にする「代理通貨」として明示的に言及しました.

さらに、ビットコインの半匿名で分散化された性質は、当局がそれがマネーロンダリングに使用されることを恐れたことを意味しました。たとえば、早くも2012年4月にFBIは、規制の欠如は、特にオフショア取引所が利用可能な場合に、ビットコインが犯罪者による違法行為に使用される可能性があることを意味する可能性があることを示しました.

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その他の問題として、ビットコインの価値が上昇するにつれて、取引を行う際の有用性が低下し、価値を保存するためにビットコインがますます使用され、バブルの可能性につながるという事実があります。過去12〜24か月間のビットコイン取引の大部分は投機目的であり、資産のボラティリティと、突然の金利の急上昇が通貨に課した要求(および結果として生じる費用)がそれを引き起こしていることが示唆されています日常の取引にはますます不適切.

規制への現在のアプローチ

少数の国がビットコインを制限または禁止していますが、ほとんどの国ではビットコインの使用が許可されており、さまざまな場所で規制のパッチワークが実施されています。ビットコインの分散型の性質により、ビットコインを禁止している国でさえ、ビットコインに制限を適用することは非常に困難です。以下に、さまざまな管轄区域のアプローチを示します。.

米国

米国は、連邦または州レベルでのビットコインの規制に対する統一されたアプローチをまだ持っていません。連邦準備制度はビットコインの規制に向けた方針を持っていませんが、将来のある時点で検討しなければならない問題である可能性があると述べています、金融犯罪捜査網(FinCEN)、米国財務省は、早くも2013年に暗号通貨に関するガイドラインを公開しました。これは、合法的な商品やサービスの購入に暗号通貨を使用することは違法ではありませんが、ビットコインのマイニングまたは取引、およびビットコインが取引される取引所の運営は該当することを示唆しています。 「送金者」のラベルと同じ対象となります マネーロンダリング防止 (AML)および クライアントを知る (KYC)は他のマネーサービスビジネスと同様に対策を講じています。 FinCENはまた、米国を拠点としない取引所に対して取られた最初の措置である、米国のAML法違反に対するロシア本籍のBTC-e取引所の訴訟にも関与しています。.

米国

米国証券取引委員会(SEC)は、ビットコインまたは暗号通貨に関する規制をまだ発行していません。ただし、2017年11月にICOを取り巻くリスクに関連するSECの議長からの警告を含め、セクターの変動性と不正のリスクについて多くの警告を出しました。米国商品先物取引委員会(CFTC)は、ビットコインを商品として指定しており、CFTCはビットコインを直接規制していませんが、ビットコインに直接接続されている商品先物に関して権限を持っています。たとえば、CFTCは最近、ビットコインや他の暗号通貨を他の製品と同じ方法でクリアできるようにするというシカゴマーカンタイル取引所の提案を受け入れました。これはビットコインの価値に大きな影響を与える可能性があります。.

州レベルでは、特に取引所やその他の送金業者の規制に関連して、個々の州によってさまざまなアプローチが取られてきました。ニューヨークなどの一部の州では、暗号通貨交換に適用できる特定のライセンス制度を作成しようとしましたが、テキサスなどの他の州では、暗号通貨の使用に既存の金融法や規制を引き続き適用しています。ただし、ニューヨークでのこのライセンスの効果は、その州でのフィンテック業界による暗号通貨の使用を阻害していると考える人もいました。実際、ニューヨークのビットライセンスは現在、業界の大規模な規制に反対するロビー活動にますます積極的に取り組んでいるビットコイン財団によって挑戦されています。ビットコイン財団は、米国政府が「ビットコインなどのいわゆる「仮想通貨」の採用と使用を管理および抑制する」目的で、米国におけるビットコインの連邦および州の規制を強化しているとの見解を表明しています。

欧州連合

EUは、米国よりもビットコインに対してよりオープンなアプローチを採用しており、あいまいさも少なくなっています。実際、EUには、ビットコインが発明される前に電子マネーの使用を管理するためのフレームワークがすでにありました。これは、ビットコインなどの暗号通貨に適合するように適応可能でした。.

欧州中央銀行は、ビットコインを「変換可能な分散型仮想通貨」として分類しています。欧州銀行監督局(EBA)は、規制制度が導入されるまで、暗号通貨を取引しないように欧州の銀行に助言しています。 2016年、欧州議会は、マネーロンダリングやテロとの闘いを目的として暗号通貨を監視するためのタスクフォースを設立することに合意しました。欧州委員会はさらに、脱税を防ぐために暗号通貨交換とデジタルウォレットが規制の対象になることを提案しています.

欧州連合

欧州議会の最初のブロックチェーン決議の現在の報告者は、ブロックチェーン業界に関する規則の枠組みの利点により、この分野で活動する企業と顧客が公平な競争の場で行動できるようになると示唆しています。彼女は、規制についての確実性がなければ、テクノロジーの必要なスケーラビリティーが発生する可能性は低いと述べました。彼女はさらに、たとえば、ICOは、証券や商品の現在の規制構造に適合させるための試みではなく、独自の構造内で定義されるべきであると提案しました。このアプローチは、ビットコインの時期尚早な規制は「後で収まらないかもしれない箱に入れるかもしれない」と述べたビットコイン財団自身の見解と一致しています。

中国

中国の個人には合法ですが、2017年にはビットコインの取引が取り締まり、複数の取引所がビットコインの引き出しサービスを遅延または一時停止する必要がありました。この取り締まりは、犯罪活動のツールとしての暗号通貨の危険性を指摘する中国のメディアの増加と並行して到着しました。これは、これが デファクト ビットコインの規制。さらに、中国人民銀行の当局者は、中国で運営されているビットコイン取引所には厳格な監督とライセンスの形態が必要であると述べています.

税金

当局がビットコインに関して規制がどのように実施されるかをますます検討している他の分野は、税の分野です。ビットコインは半匿名であるため、資産を隠したり、課税を減らすために使用できる可能性があります。ビットコインまたは他の暗号通貨での取引から得られた利益にどのように課税すべきかについての統一された国際的なアプローチはありません。たとえば、EUは、交換取引が商品の供給ではなくサービスの供給であることに基づいて、暗号通貨の取引にVATを課すべきではないと宣言しました。これは以前に英国でも採用されていたアプローチです。 EUの決定。米国では、IRSは2014年に、ビットコインなどの暗号通貨を通貨ではなく資産として扱うことを確認しました。これは、ビットコイン投資から得られた利益は、通常の収入率ではなく、各投資家のキャピタルゲイン率で請求されることを意味します.

今後の取り組み

ビットコインの規制に関して当局がとることができるいくつかの潜在的なアプローチがあります.

  1. 暗号通貨プロバイダーと取引所は、AMLとKYCの規制に準拠することを保証することにより、通貨の規制当局として機能します。 Coinbaseなどの既存の取引所の一部は、すでにこれらの規制を施行しています.
  2. 政府は核の選択肢を取り、ビットコインや政府の規制に従わない他の暗号通貨を完全にブロックすることができます。上記のように、政府はこれまでWebサイトへのアクセスを完全にブロックすることは困難であると考えているため、これを実施することは困難です。.
  3. 政府は、ビットコインが違法な商品の支払いとして使用されるのを避けるために、暗号通貨と引き換えに実際の商品の販売を禁止するなど、制限された禁止を課すことができます.
  4. 政府は、特に課税に関して、業界を選択的に規制することもできます。これは、現在の英国とEUのアプローチに似ています。これにより、広範な規制が実施されることなく、税やAMLなどの業界の基本的な分野の一部が規制されることになります。.
  5. 政府は、ユーザーのコンセンサスが独自の「コミュニティ基準」を実施するためのサポートメカニズムを提供できます。このアプローチの欠点は、規制当局が違法または不正な活動をチェックしないようにする可能性があることです。.

EUの規制提案は、フランス政府が採用したアプローチに広く従っており、次の提案が含まれています。

  1. ユーザーが匿名のままでいられないようにするために、取引所と仲介業者が口座開設時に身元の証明を要求することを確認してください.
  2. 仮想通貨の課税に関して、消費者と規制当局の両方に一連の指示を公開する.
  3. 現金取引に関してすでに設定されている上限と同様に、暗号通貨で行うことができる支払いの上限を提案します.
  4. EUレベルで、暗号通貨と法定通貨の間の交換を提供するすべての企業を規制します.

ロンドンのキングストン大学の経済史政治学部長であるスティーブ・キーンによれば、ビットコインの規制は避けられません。彼は、ビットコインに先物市場が存在するということは、ビットコインでとることができるさまざまなポジションのために価格が下落する可能性があることを意味すると述べました。彼はまた、規制がなければ、ハードフォークがユーザーに強制される可能性があることを示唆しました。彼は、ビットコインの先物市場は、資産の保有者が現在、金融システムにより大きくリンクされていることを意味し、他の市場で起こったことがビットコインの価格に影響を与える可能性があることを意味すると示唆しました.

ただし、業界全体で規制のさまざまな意見や推進要因があります。一部の人にとって、ビットコインの規制は暗号通貨に正当性を追加します。ただし、他の人にとっては、ビットコインは差し迫った問題ではないため、優先順位リストの下位にあります。さらに、暗号通貨業界自体は、ビットコインの分散型の性質に悪影響を与える大規模な規制に反対しています。 EUのアプローチで上に示唆されているように、もう1つの問題は、規制当局が何をどのように規制するかについて確信が持てないことです。暗号通貨業界を既存の構造に適合させると、業界が窒息する可能性があります。ただし、純粋に暗号通貨のような新しい規制および税制を作成すると、納税者に多額の費用がかかります.

2017年には、暗号通貨がテクノロジー業界で使用されるニッチ業界から脱却し、はるかに主流になりました。このブレイクアウトにより、ビットコインはオフィスや家庭で流行語になりました。その結果、何らかの形で規制が進んでいることはほぼ避けられなくなっています。しかし、残っている大きな問題は、そのような規制がどのような形をとり、業界にどのような影響を与えるかということです。.

Mike Owergreen Administrator
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