يتلقى المنظمون الماليون اليابانيون مجموعة من طلبات ترخيص الصرف

اليابان – أول دولة تنظم عملات البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى بنفس الطريقة تمامًا مثل صناعة الخدمات المالية المحلية ، كانت تتطلع منذ بعض الوقت إلى تعزيز حماية المستهلك. أحد الأهداف الرئيسية للأمة في هذا الصدد هو تعزيز ضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).

مع هذا ، فإن هيئة الخدمات المالية اليابانية (FSA) – وهي المنظمة المسؤولة عن تنظيم صناعة التمويل اليابانية ، تملي أن بورصات العملات المشفرة العاملة في الدولة يجب أن تحصل على ترخيص كامل.

منذ الإعلان ، و وفقًا لـ CoinTelegraph, ومنذ ذلك الحين ، استقبلت هيئة الخدمات المالية أكثر من 190 طلبًا فرديًا ، مما أدى إلى تراكم تراكمي إداري.

تدرك اليابان أنها يجب أن تحصل على لوائح العملات المشفرة بشكل صحيح

غالبًا ما تُعتبر اليابان واحدة من أكثر الدول الصديقة للعملات المشفرة في العالم. لا يُنظر إلى العملات المشفرة من الناحية القانونية فقط في ضوء عملتها المحلية – الين ، ولكن الاختصاص القضائي مسؤول أيضًا عن أكبر حجم لتداول البيتكوين اليومي. علاوة على ذلك ، أصبح من الممكن الآن إنفاق Bitcoin فعليًا في أكثر من 200000 متجر حقيقي ، مع تزايد العدد على أساس شهري.

ومع ذلك ، في الطرف الآخر من الطيف ، كانت اليابان أيضًا موطنًا لبعض من أكبر فضائح العملات المشفرة و blockchain في كل العصور. أولاً وقبل كل شيء ، كانت اليابان هي التي وفرت منزلاً لـ إم تي سيئ السمعة. Gox exchange ، التي كانت في أوجها ، مسؤولة عن أكثر من 70 ٪ من جميع أنشطة معاملات Bitcoin.

وبعد ذلك في يناير 2018 ، اعتادت شركة Coincheck اليابانية لتبادل العملات المشفرة على اختراق واسع النطاق ، مما أدى إلى سرقة رموز NEM بقيمة أكثر من 532 مليون دولار. على الرغم من أن البورصة قد تعهدت بدفع كل مستثمر مرة أخرى ، إلا أنها تلقي مرة أخرى ضوءًا خافتًا على أوراق اعتماد المنظمات المرتبطة بالعملات المشفرة العاملة في الدولة.

قراءة: تاريخ هاك Coincheck: واحدة من أكبر عمليات السرقة على الإطلاق

هناك أمثلة أخرى خارج نطاق اختصاص هذه المقالة ، ولكن من المهم ملاحظة أنها موجودة بالفعل. لذلك ، ليس من المستغرب أن هيئة الخدمات المالية تتطلع إلى تقليص ، أو على الأقل تقليل حجم الفضائح المتعلقة بالعملات المشفرة الناشئة في البلاد..

السلطات اليابانية تطالب بالإبلاغ عن نشاط مشبوه

أحد المتطلبات الرئيسية التي تبحث عنها السلطات اليابانية في تطبيق ترخيص تبادل العملات المشفرة هو أن النظام الأساسي المعني قد قام بتثبيت برنامج صارم لمكافحة غسل الأموال و اعرف عميلك لضمان منع الجرائم المالية. يتضمن ذلك توقع قيام البورصات بتقديم تقرير نشاط مشبوه (SAR) عندما يكون لدى المنصة أسباب معقولة للاعتقاد بأن أحد المستخدمين قد حاول ارتكاب جرائم غسيل الأموال.

SAR هي أداة لمكافحة غسل الأموال تستخدمها الغالبية العظمى من الدول العالمية ، وهي تسمح لوحدات الاستخبارات المالية بمزيد من التحقيق في الانتهاكات المحتملة للوائح المحلية المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. في الأشهر التسعة بين يناير وأكتوبر 2018 ، تلقت هيئة الخدمات المالية أكثر من 5944 تقريرًا مرتبطًا بالاستخدام غير المشروع المحتمل للعملات المشفرة.

تقارير عن نشاط مشبوه مرتبط بالعملات المشفرة في الارتفاع في اليابان

يكون هذا الرقم أكثر أهمية عند مقارنته بالرقم 669 الذي تم استلامه في عام 2017. ومع ذلك ، كما هو الحال في صناعة الخدمات المالية ، من المهم ملاحظة أن المؤسسات غالبًا ما تقدم “تقارير SAR دفاعية” بهدف حماية نفسها في حالة حدوث ذلك. في الواقع ، حدثت إساءة استخدام لغسيل الأموال. بدلاً من المخاطرة بالمقاضاة بسبب عدم الإبلاغ لاحقًا ، يُعتقد أن المنظمات تقدم تقرير SAR في حالة.

يمكن أن يكون هذا في بعض الأحيان غير بديهي ، من حيث أنه يخلق سجلاً رجعيًا مهمًا لوحدات الاستخبارات المالية ، حيث يجب التحقيق في كل SAR بشكل فردي ، مما يشكل ضغطًا على الموارد..

في النهاية ، كما هو الحال في حالة تقديم تقارير SAR ، يبدو أن FSA اليابانية أصبحت أيضًا غارقة في عدد طلبات ترخيص الصرف المعلقة.