تبادل العملات المشفرة

مع ازدياد شعبية عملات البيتكوين وسوق العملات المشفرة بشكل عام ، ليس من المستغرب أن نرى زيادة طفيفة في الرقابة الحكومية. تم تعيين مجموعة العمل المالي (FATF) لإصدار إرشادات لأكثر من 200 دولة حول كيفية مراقبة مشهد العملة الافتراضية في دولهم..

يمكن أن تفرض هذه القواعد الجديدة قيودًا تنظيمية إضافية على عمليات تبادل العملات المشفرة خاصةً لأنها تؤثر على الخصوصية. رداً على ذلك ، يمكن أن يبدأ سوق التداول الرقمي في التركيز بشكل أكبر على منصات التبادل اللامركزي (DEX).

تبادل العملات المشفرة

لوائح FATF Bitcoin وشيكة

بحلول 21 يونيو 2019 ، ستصدر الهيئة الحكومية الدولية – FATF إرشادات إلى 200 دولة تتبع قواعدها بشأن كيفية إدارة صناعة العملات الافتراضية. هذه الخطوة هي جزء من جهود مجموعة العمل المالي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

قالت ألكسندرا ويجمينجا دانيال ، المتحدثة باسم الوكالة في رسالة بريد إلكتروني إلى بلومبرج ، إنها إرشادات جديدة سيغطي التبادلات ومنصات الحفظ وصناديق التحوط على سبيل المثال لا الحصر. تشير التقارير أيضًا إلى أن هذه الأحكام الجديدة ستعكس العديد من القوانين القائمة منذ فترة طويلة والتي تحكم بالفعل القطاعات المصرفية والمالية الرئيسية.

وفقًا لـ Bloomberg ، ستنصح إرشادات FATF الدول بفرض بروتوكولات “اعرف عميلك” (KYC) الصارمة على جميع الكيانات المشاركة في مجال العملات المشفرة. ستطبق هذه القوانين على معاملات العملات المشفرة التي تتجاوز 1000 دولار أو 1000 يورو.

ستتمتع الحكومات أيضًا بإمكانية الوصول إلى بيانات العملاء حول الأفراد في الطرف المتلقي لهذه المعاملات لتتبع أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب المحتملة. ستؤثر قوانين جمع البيانات على نطاق واسع بشكل خطير على خصوصية معاملات البيتكوين.

قد يؤدي “اعرف عميلك” الإلزامي إلى مزيد من الصداع في عمليات التبادل

قد تعني إرشادات FATF الجديدة هذه مشكلات امتثال إضافية لعمليات تبادل البيتكوين في جميع أنحاء العالم. بصرف النظر عن تكلفة الامتثال ، سيتعين على المنصات أيضًا بذل جهد إضافي في تحديد مستلمي المعاملات ، مما يعني تطوير تقنيات مخصصة.

حدد جون روث من Bittrex هذه المشكلة نفسها قائلاً:

سيتطلب الأمر إما إعادة هيكلة كاملة وأساسية لتكنولوجيا blockchain ، أو سيتطلب نظامًا موازيًا عالميًا ليتم بناؤه نوعًا ما بين 200 بورصة أو نحو ذلك في العالم. يمكنك أن تتخيل صعوبات في محاولة بناء شيء من هذا القبيل.

كما ذكرت شركة Blockonomi سابقًا ، تتخذ اليابان بالفعل خطوات لفرض قوانين أكثر صرامة على عمليات تبادل العملات المشفرة العاملة في البلاد. تأتي هذه الإجراءات الجديدة في الوقت الذي تحاول فيه الدولة الحصول على تصنيف FATF مناسب عندما تأتي الوكالة الحكومية الدولية في خريف 2019.

مثل اليابان ، من المرجح أن تتعرض الولايات القضائية الأخرى بشدة على المنصات الخاطئة مما يؤدي إلى إغلاق هذه البورصات غير المتوافقة. كما تضيف بروتوكولات اعرف عميلك الأكثر صرامة إلى قائمة مشكلات الامتثال التي تواجهها العديد من الأنظمة الأساسية في بلدان مختلفة.

شهدت قوانين الأوراق المالية غير الواضحة ثلاث بورصات رئيسية – Binance و Poloniex و Bittrex ، وسيطوا سياستهم الجغرافية على المتداولين الأمريكيين منذ البداية. اعتمادًا على مدى تفويض FATF الوشيك ، قد تضطر المزيد من المنصات إلى تحديد مواقع التجار الأمريكيين جغرافيًا أيضًا.

محوري إلى DEX مرجح للغاية

يمكن القول إن الخصوصية هي أحد الركائز الأساسية للعملات المشفرة وقد يؤدي وضع قوانين إلزامية لمعرف عميلك (KYC) إلى ابتعاد المشاركين عن طرق التجارة المركزية الخاضعة للقوانين الحكومية. يمكن أن يفتح هذا المحور الطريق أمام تداول نظير إلى نظير (P2P) عبر منصات DEX ليصبح أكثر شيوعًا.

جيف هورويتز من Coinbase يتحدث إلى بلومبرج قدم ملاحظة مماثلة ، قائلاً:

“أتفهم سبب رغبة FATF في القيام بذلك ، ولكن تطبيق لوائح البنك على هذه الصناعة يمكن أن يدفع المزيد من الأشخاص إلى إجراء معاملات شخصية ، مما قد يؤدي إلى شفافية أقل لتطبيق القانون. تحتاج مجموعة العمل المالي (FATF) حقًا إلى النظر في العديد من العواقب غير المقصودة لتطبيق هذه القاعدة المحددة على موفري خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) “.

لا تتضمن منصات DEX عادةً معاملات إجبارية وبالتالي تزيل الحاجة إلى الامتثال لـ KYC. ومع ذلك ، لكي يصبح مثل هذا المحور سائدًا ، ستتطلب منصات DEX واجهات مستخدم محسّنة نظرًا لصعوبة استخدامها عند مقارنتها بنظيراتها المركزية.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me