دعوى

شئنا أم أبينا ، لطالما عملت شركات العملات المشفرة في منطقة رمادية قانونية. بالنسبة لمعظم عمر Bitcoin البالغ عشر سنوات ، لم تنفذ منصات التبادل ومقدمو الخدمات الآخرون إجراءات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML).

لكن هذا يتغير. وسريع.

دعوى

بيتكوين & التشفير في نطاقات مدير FinCEN

يتحدث الى قال كينيث بلانكو ، مدير شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، أمام جمهور في حدث التكنولوجيا المالية في مركز القانون بجامعة جورج تاون ، إن شركات العملات المشفرة ليست فوق قوانين مكافحة غسل الأموال.

وأشار إلى أن الشركات التي تتعامل مع الأصول الرقمية لا تزال خاضعة لقانون السرية المصرفية ، “سواء كنت عملة مشفرة مستقرة أو مركزية أو لامركزية”. وأكد أن هذا يجب أن يكون هو الحال بسبب احتمال أن يكون الأفراد على الجانب الآخر من معاملات العملات المشفرة “يتعاملون في نوع من النشاط غير المشروع” ، سواء كان ذلك “المواد الأفيونية أو تهريب البشر”.

تأتي تصريحات بلانكو في الوقت الذي بدأ فيه المنظمون في العالم في التعويم وحتى تنفيذ قواعد KYC و AML الصارمة على موفري البنية التحتية عبر مساحة العملات المشفرة.

وأبرزها هو بداية تنفيذ مجموعة العمل المالي (FATF) المسماة “قاعدة السفر” لمعاملات العملة المشفرة. تنص قاعدة السفر على أن البورصات / الخدمات يجب أن تتبع تفاصيل صفقات / معاملات العملة المشفرة التي تزيد قيمتها عن 1000 دولار ، بما في ذلك المستلم والمرسل وقيمة المعاملة ، من بين التفاصيل الرئيسية الأخرى.

من الناحية الفنية ، هذه الإرشادات ليست إلزامية. ومع ذلك ، فإن البلدان التي لا تفرض هذه القواعد على البورصات المحلية وشركات العملات المشفرة قد تتعرض للنبذ من أعضاء مجموعة العمل المالي الأخرى أو قد تفقد بعض الامتيازات المالية.

على غرار التنفيذ الوشيك لإرشادات FATF ، كشفت مجموعة من 15 دولة ، بما في ذلك الولايات المتحدة والأعضاء الآخرين في مجموعة السبعة ، لمجلة Nikkei Asian Review في وقت سابق من هذا العام أنها تتطلع إلى تطبيق نظام مركزي لتتبع معاملات العملات المشفرة.

يبدو أن هذا النظام المقترح يتم بناؤه من أجل تلبية مخاوف FATF فيما يتعلق بالبيتكوين وأمثالها. من المفترض أن يكون النظام جاهزًا للعمل خلال السنوات القليلة القادمة.

لقد بدأ “التملق”

لقد بدأ بالفعل “تملق” المنظمين. كما ذكرت شركة Blockonomi سابقًا ، بدأت شركة OkEx العملاقة لتبادل العملات الرقمية مؤخرًا عملية حذف العملات المشفرة المعززة للخصوصية في البورصة الكورية..

في بيان نُشر في منتصف سبتمبر ، قالت البورصة إنها ستقوم بإلغاء إدراج داش (داش) ، مونيرو (XMR) ، سوبر بيتكوين (SBTC) ، هورايزن (زين) ، و زكاش (زيك) – جميع العملات المشفرة التي تعطيها للمستخدمين القدرة على التعامل بخصوصية أكبر من Bitcoin أو Ethereum على سبيل المثال.

مع استمرار تطبيق قواعد مجموعة العمل المالي والتدابير المماثلة من كيانات مماثلة ، فمن المتوقع أن تحذو البورصات الكبرى الأخرى حذوها ، وقد تصل إلى حد تنفيذ إجراءات أكثر صرامة لمعرفة عميلك لدرء النشاط الإجرامي.

هذا ليس كل شئ. بدأت الجهات الحكومية في استهداف خدمات خلط البيتكوين. في وقت سابق من هذا العام ، أغلق يوروبول وشركاؤه Bestmixer ، وهي خدمة لتعزيز خصوصية العملات المشفرة ، للإعلان الصارخ عن “خدمات غسيل الأموال ، وادعوا زوراً أن مقرها في كوراكاو حيث زعموا أنها خدمة قانونية”.

الخلاطات هي الأداة الأكثر بروزًا التي يستخدمها مستخدمو العملات المشفرة الواعين بالخصوصية لضمان عدم إمكانية تعقبهم من قبل السلطات أو شركات التحليلات.

ولوضع الكرز على رأس الكعكة التنظيمية للعملات المشفرة ، حذر البيت الأبيض العالم في أغسطس من أن تهريب المخدرات يتم تمكينه بشكل مباشر بواسطة Bitcoin و Ethereum و Bitcoin Cash و Monero وغيرها من العملات المشفرة.

بعد ذلك بوقت قصير ، أدرجت وزارة الخزانة في القائمة السوداء بعض عناوين البيتكوين واللايتكوين المرتبطة بأمراء المخدرات الصينيين المزعومين Xiaobing Yan و Fujing Zheng و Guanghua Zheng.

من الواضح أنه مع استمرار عملات البيتكوين والعملات المشفرة في اكتساب قوة دفع – فقط انظر إلى الضجة التي أحدثتها الميزان – لن يوقف المنظمون حملتهم الصليبية على الصناعة في أي وقت قريب.

ومع ذلك ، كانت هناك مخاوف من أنه إذا استخدمت الحكومات الكثير من القوة ، فإن هذه الصناعة ، التي يزعم الكثيرون أنها ستكون وراء مستقبل التمويل والأعمال ، ستتعرض لعرقلة خطيرة نتيجة لذلك. ومن يريد ذلك?

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me