Esquema BitConnect Ponzi

2017 acabou sendo um ano muito importante para o mundo das criptomoedas. Nem todos os desenvolvimentos, no entanto, foram positivos. No ano passado, muitos grandes esquemas de Ponzi surgiram e desapareceram. Mas nenhum deles se compara à escala de engano que o BitConnect trouxe com ele.

BitConnect agora está enfrentando consequências legais no Reino Unido e nos Estados Unidos por suas práticas de negócios duvidosas, e ainda assim eles pareciam estar em plena operação, com seu próprio token nativo negociando por mais do que o dobro do que custava quando a plataforma foi ao ar pela última vez ano.

Bitconnect

Portanto, continue lendo enquanto investigamos o BitConnect, como ele funciona e como conseguiu se espalhar até agora em tão pouco tempo.

Observação: não faremos um link para o BitConnect neste artigo.

BitConnect – Como deve funcionar

BitConnect funciona em um método que está totalmente alinhado com quase todos os esquemas Ponzi tradicionais. Normalmente, um esquema Ponzi funciona primeiro ao prometer retornos massivos e irrealistas. Por exemplo, eles podem dizer um por cento ao dia ou 10 por cento ao mês ou dobrar seu dinheiro em três meses e assim por diante. Esse tipo de retorno é completamente impossível, mesmo nas condições mais otimistas do mercado. Mesmo que qualquer grupo que ofereça essas taxas consiga pagar no início, geralmente o que acontece é que os primeiros clientes são pagos com o dinheiro recebido de clientes posteriores que compram.

Em seguida, qualquer dinheiro que seja depositado no esquema normalmente estará sujeito a um período de bloqueio ou, de outra forma, será impedido de retirar fundos rapidamente. Isso pode ser 30, 60, 90 dias e assim por diante. No caso do BitConnect, o período de bloqueio varia entre 120 e 299 dias. Quanto mais dinheiro você colocar nele, supostamente menor será o seu bloqueio.

BitConnect se espalha como uma praga

Em seguida, aqueles que se inscrevem no esquema são incentivados a divulgá-lo em todos os lugares por meio de marketing de afiliados e links de afiliados. Se você procurar online por qualquer discussão sobre o BitConnect, encontrará os comentários crivados de links afiliados. Aqueles que divulgam os links de afiliados podem ser recompensados ​​com percentagens de retorno supostamente mais altas em seu depósito original se o link for usado por alguém que se inscreve nele.

Trevon James

O último estágio de um esquema Ponzi geralmente tem sido a quantidade de retornos que o grupo precisa pagar é mais do que o que está entrando, e assim com o grupo simplesmente sacará todos os ativos e desaparecerá sem deixar rastros. Todo o dinheiro deixado no programa por um depósito desaparece efetivamente para sempre. O que é incomum sobre o BitConnect é que ele já está em execução há mais de um ano e não mostra nenhum sinal de desaceleração além da ação legal iminente que pode ou não ter um impacto.

Em comparação, outro esquema Ponzi que apareceu no ano passado, chamado BitPetite, já ficou praticamente off-line, com todos os fundos depositados provavelmente perdidos para sempre. O BitPetite ficou online por um curto período de tempo antes de travar. O que torna o BitConnect tão único é que ele ainda está ativo e em execução depois de tanto tempo. Isso pode ser devido à sua popularidade e ao número suficiente de novos usuários ingressando a cada mês para sustentar as taxas de pagamento insustentáveis.

Calculando a loucura

Se acreditarmos no BitConnect, quanto dinheiro alguns realisticamente esperariam ganhar com seu programa? De acordo com seus gráficos, um depósito de $ 1000 resultaria em um retorno mensal de 40%. Vamos ver como isso realmente seria. Supondo que os juros sejam compostos, ao final de um mês, você teria $ 1400. Segundo mês, $ 1960. Como você pode ver, depois de apenas dois meses, seu dinheiro já dobrou, o que é impossível.

No mês seis, você teria $ 7529, e no final do ano você teria $ 56.693. Pense nisso por um momento. Alguma empresa de investimento sensata daria $ 55.693 em juros sobre um empréstimo de $ 1.000? Se os juros não compostos, um investidor supostamente ainda liberaria $ 400 por mês, ou $ 4.800 de lucro ao longo do ano, o que ainda representa uma taxa de retorno ridícula. Se alguém depositar mais de $ 1000, supostamente receberá um acréscimo de 0,10-0,25% por dia, dependendo do nível. Assumindo um investimento de $ 1010 (para se qualificar para 0,10% ao dia), isso significaria um retorno diário de $ 10, além dos 40% mensais.

Para comparar com outro golpe, BitPetite, que prometia 4,5% ao dia durante sua operação, os mesmos $ 1.000 teriam rendido $ 3.745 após um único mês, ultrapassando até mesmo o BitConnect.

Se parece bom demais para ser verdade … provavelmente é

Então, como o BitConnect afirma ser capaz de fornecer taxas de retorno tão surpreendentes e irreais? Ao emprestar, aparentemente. Vamos pensar sobre isso por um momento. Mesmo o pior o cartão de crédito só pode cobrar cerca de 35% de juros. Não só isso, mas são 35% ao ano, não por mês. Um saldo de $ 1000 no cartão de crédito incorreria em $ 29 por mês em juros. Além disso, um cartão de crédito com uma APR de 35% é considerado péssimo, e a maioria dos cartões de crédito cobra muito, muito menos daqueles com pontuação de crédito média. 14-24% é muito mais comum.

Então, para quem exatamente eles estão emprestando dinheiro a uma taxa tão ridícula? Com um crédito muito mais acessível disponível, quem em sã consciência concordaria com essas taxas? A verdade é que ninguém sabe exatamente quem está pegando emprestado do BitConnect. Provavelmente, ninguém é.

De onde veio o BitConnect?

O site oficial entrou no ar em algum momento do final de 2016. Naquela época, o site afirmava que seu objetivo era ajudar “indivíduos amantes da liberdade que, como você, ou que buscam a possibilidade de estabilidade de renda em um mundo muito instável. “O site já menciona a maioria dos componentes do esquema, com exceção de sua moeda nativa BitConnect, ou BCC (não deve ser confundida com Bitcoin Cash, ou BCH). Isso não apareceu no site até o início de 2017.

O site BitConnect em 2016

A empresa, ou grupo de pessoas por trás do BitConnect, parece estar no Sudeste Asiático, provavelmente no Vietnã, com base em seus primeiros vídeos promocionais. Existe um registro de empresa no Reino Unido. O governo do Reino Unido, no entanto, ameaçado para fechá-los se não puderem provar que sua operação não é um esquema Ponzi. Depois disso, o Texas Securities Commissioner enviou-lhes uma ordem de emergência para cessar e desistir, exigente que eles parem de fazer qualquer negócio no Texas até que possam provar que sua operação é legal.

Fallout iminente

BitConnect se tornou um dos maiores e mais difundidos esquemas Ponzi do mundo. No passado, esses esquemas geralmente eram limitados a uma área geográfica ou país. Mas com a facilidade de movimento de dinheiro que a criptomoeda oferece, o BitConnect tem enganado as pessoas em todo o mundo.

Então, o que vai acontecer quando o castelo de cartas inevitavelmente desmoronar? Infelizmente, isso pode ser um grande olho roxo para a imagem pública da criptomoeda. Muito provavelmente, os principais meios de comunicação dirão que primeiro o Bitcoin era para drogas e armas do mercado negro, e agora é para esquemas Ponzi.

É difícil estimar a extensão desse problema e quantas pessoas serão afetadas quando o site desaparecer. Dezenas de milhões de dólares em criptomoedas e Bitcoin podem desaparecer do mercado por anos, e incontáveis ​​milhares de investidores podem ser afastados da criptomoeda para sempre.

Só podemos esperar que as consequências da iminente falha do BitConnect sejam suaves, e não que prejudique a criptoeconomia nos próximos anos.

Mike Owergreen Administrator
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