AAVE

Esteu buscant una manera d’obtenir interessos en els vostres estalvis criptogràfics o en préstecs amb els vostres actius? Això és el que es basa en Ethereum AAVE plataforma és tot.

En aquest article farem una breu descripció general d’AVE i què podeu fer amb ell. També us explicarem com començar a utilitzar-lo. Per últim, revisarem alguns detalls tècnics de la plataforma de darrere de les escenes, inclosos els riscos que haureu de tenir en compte abans de registrar-vos.

Què és AAVE?

AAVE és una plataforma DeFi de codi obert que permet als usuaris guanyar interessos sobre dipòsits i demanar-ne préstecs. No hi ha comprovacions KYC, restriccions geogràfiques ni altres limitacions sobre qui es pot unir. Actualment, la plataforma compta amb més de 3.000 milions de dòlars en dipòsits.

Una diferència important amb AAVE i altres competidors és que aquesta plataforma no té custòdia. En resum, això vol dir que els vostres dipòsits sempre estan al vostre control. Això és bo perquè significa que cap persona o corporació pot restringir l’accés als vostres dipòsits.

AAVE: protocol de liquiditat de codi obert i sense custòdiaAAVE: protocol de liquiditat de codi obert i sense custòdia

Si la companyia suïssa que hi ha darrere d’AAVE desaparegui demà, els vostres fons continuarien disponibles. Tot i que les plataformes sense custòdia tenen alguns inconvenients. Si es perden els vostres fons per qualsevol motiu, AAVE no us pot ajudar a recuperar-los. Si es produeix un hack amb èxit i es roben fons, les plataformes sense custòdia normalment no tenen assegurança. AAVE ofereix una mena de pseudoassegurança a la qual arribarem més endavant.

AAVE està basat en Ethereum. Això significa que es basa en una de les xarxes de criptografia més provades per la batalla. Tanmateix, la plataforma actualment només admet un grapat de fitxes ERC-20 per obtenir interessos i contraure préstecs.

Això significa que no s’admeten els recursos populars que no pertanyen a Ethereum, com Litecoin i XMR. AAVE admet la majoria d’establecoins ERC-20 (USDT, USDC, TUSD, DAI, per citar alguns), així com diversos altres tokens populars basats en Ethereum, com ara Basic Attention Token o BAT, 0x Coin o ZRX i Maker o MKR. La plataforma, fins i tot indirectament, admet bitcoins mitjançant el Bitcoin embolicat o el WBTC basat en Ethereum.

Fent el vostre primer dipòsit amb AAVE

Començar a utilitzar AAVE és bastant senzill, però pot ser una mica descoratjador si sou nou a les aplicacions de criptografia. Per començar, visiteu el lloc web oficial d’AVE: AAVE.com. A continuació, feu clic a Intro app que us portarà a la pantalla de selecció de versions. A menys que tingueu un motiu, seguiu endavant i trieu la versió més recent. En el moment de la publicació, la darrera és la versió 2.

A continuació, podeu decidir si voleu associar una cartera perquè pugueu dipositar-la i retirar-la o continuar sense associar una cartera específica. Actualment, AAVE admet carteres de navegadors com MetaMask, carteres de maquinari com Ledger i fins i tot carteres de custòdia populars com Coinbase. En circumstàncies normals i amb una configuració de seguretat adequada, desbloquejar una cartera amb AAVE no us exposarà a molts riscos directes.

Connecteu la carteraConnecteu la cartera

Un cop hàgiu iniciat la sessió, el següent pas és fer el primer dipòsit perquè pugueu començar a obtenir interessos o configurar la garantia per contractar un préstec. Al menú superior podeu triar la pestanya de dipòsit. Això us conduirà a la pantalla de dipòsits, que us mostrarà quins són els tipus d’interès actuals en percentatge de rendiment anual, o APY.

Els tipus d’interès canvien tot el temps, però durant la nostra investigació vam trobar que les stablecoins tenien els tipus d’interès més elevats. Per exemple, USDC i TUSD rondaven el 12%. L’ETH, en canvi, es trobava darrere de poc menys de l’1%. Alguns actius fins i tot tenien tipus d’interès del 0%. En comparació amb altres serveis DeFi, el 12% d’interès per a les stablecoins és molt competitiu.

Dipòsit d’actiusDipòsit d’actius

Els tipus d’interès dels préstecs també eren increïblement diversos. Durant la nostra investigació, vam trobar tipus d’interès que van des del 0,16% per a UNI fins al 25,44% per a USDC, TAE variable. Igual que amb els dipòsits, aquestes taxes canviaran constantment en funció de les condicions del mercat. AAVE també permet a l’usuari triar (i canviar d’anada i tornada) entre APR variables i estables. Actualment, les opcions APR estables eren encara més altes, amb un USDC amb un enorme 30,44%. No tots els actius tenien una opció APR estable.

AAVE explica la diferència entre les taxes estables i variables pàgina web oficial amb el següent:

La tarifa estable, com el seu nom indica, es mantindrà bastant estable i és la millor opció per planificar l’interès que haureu de pagar. La taxa variable canviarà amb el pas del temps i podria ser la taxa òptima en funció de les condicions del mercat. Podeu canviar entre la taxa estable i la variable en qualsevol moment a través del tauler.

Independentment que es tracti d’un préstec criptogràfic o d’un préstec tradicional, un tipus d’interès del 25,44% al 30,44% és força elevat. De fet, està a l’altura de la majoria de les targetes de crèdit d’alt interès i dels préstecs tradicionals de finançament a curt termini. No obstant això, és important recordar que l’economia criptogràfica experimenta actualment un mercat alcista a la premsa. Sens dubte, això influirà en els tipus d’interès, tant per part dels préstecs com dels préstecs. Malauradament, sembla que AAVE no conté cap dada a la secció de tarifes històriques per comparar-la amb períodes de temps anteriors.

Una última cosa que cal recordar quan es fa amb préstecs amb AAVE és que l’empresa que hi ha darrere cobra una comissió d’originació amb cada préstec. En concret, els grups aconsellen que “es recapti un 0,00001% de l’import del préstec en origen del préstec”.

El testimoni AAVE i les recompenses de participació

Una altra manera de guanyar amb AAVE és posseir i valorar l’actiu natiu de la plataforma. Els propietaris de l’actiu AAVE els poden dipositar en el que la plataforma anomena el seu “mòdul de seguretat”. El mòdul de seguretat s’utilitza “com a eina de mitigació en cas de fallida”. En termes senzills, si passa alguna cosa dolenta al mercat on els dipositants podrien perdre alguns o tots els seus dipòsits, el contingut del mòdul de seguretat es pot utilitzar per amortitzar els dipositants.

Com a compensació per assumir el risc, els dipòsits realitzats al mòdul de seguretat obtindran una rendibilitat periòdica anomenada “incentiu de seguretat”. Segons stakingrewards.com, la taxa d’incentius a la seguretat és del 4,51% al moment de la premsa. Als preus actuals, això significaria 0,75 dòlars mensuals d’ingressos per participació en AAVE.

Estaca les teves fitxes AAVEEstaca les teves fitxes AAVE

L’actiu AAVE ha experimentat forts augments de preus des que es va introduir des de 20 dòlars el novembre de 2020 fins al preu actual de més de 180 dòlars el gener de 2021.

Funcions avançades d’AAVE

Una cosa que AAVE ofereix que algunes altres plataformes DeFi no fan és la possibilitat de simbolitzar i operar o vendre directament el vostre dipòsit que generi interessos. Això funciona mitjançant un procés anomenat tokenització.

D’acord amb la paper blanc, els dipòsits es converteixen en un “import corresponent de fitxes derivades” que “assignen 1: 1 [als] actius subjacents”. Aquests tokens derivats s’anomenen aTokens. Els dipositants poden triar bescanviar els seus tokens a guanyar interessos pel seu actiu original més interessos, o bé poden vendre o canviar directament tokens a qualsevol mercat que els admeti.

Una altra característica que interessarà als desenvolupadors és el que el grup anomena Flash Loans. Es tracta de préstecs a llarg termini que només duren la durada d’un bloc d’Ethereum. Permeten contractes intel·ligents contractar préstecs sense contractar garanties sempre que es retorni el préstec amb la finestra d’un bloc. Podeu obtenir més informació sobre Préstecs Flash aquí.

Equilibrar els riscos i les recompenses

AAVE té moltes funcions per oferir tant a aquells que busquen préstecs com a ingressos per interessos. La plataforma també està oberta a tothom i no té cap restricció sobre qui s’hi pot unir. Tanmateix, com passa amb totes les plataformes i aplicacions DeFi, participar a AAVE no suposa cap risc. Els principals riscos potencials amb l’ús d’AVE són que es podrien perdre fons a causa d’un hack, un esdeveniment important del mercat del cigne negre o un error tècnic derivat dels contractes intel·ligents..

Fins ara no sembla que hagi passat cap d’aquestes. A més, la plataforma té el seu programa de mòduls de seguretat que anima els individus a assegurar essencialment almenys alguns actius contra la pèrdua. Al final, haureu de pesar amb compte tant les oportunitats com els riscos.

AAVE és una manera sòlida de guanyar i demanar prestat o és massa arriscat? Feu-nos saber els vostres pensaments als comentaris següents.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me