Ethereum DeFi

A comunidade Ethereum explodiu em comemoração em 6 de fevereiro, quando tarde da noite o valor total bloqueado nos principais aplicativos de finanças descentralizadas da plataforma de contrato inteligente ultrapassou a marca de US $ 1 bilhão pela primeira vez.

O feito foi um marco importante para a Ethereum, especialmente porque o “computador mundial” ainda tem apenas 5 anos de idade.

Para a Ethereum, estar agora apoiando mais de US $ 1 bilhão em atividades DeFi é, portanto, legitimador, sendo uma prova clara de que seu ecossistema jovem e em evolução já está produzindo valor real e inovação.

Imagem via DeFi Pulse

Quando esses tipos de grandes marcos são alcançados, vale a pena olhar para trás e considerar o quão longe as coisas chegaram.

Por outro lado, também é muito útil olhar para frente e estudar o que pode estar por vir. Como poderia ser o futuro do DeFi em conformidade? O que isso significa para nós, usuários? Nesse sentido, a seguir estão algumas questões-chave que as partes interessadas do DeFi podem ponderar para entender melhor o que os próximos meses e anos podem ter reservado.

1) Qual será a aparência dos 3 principais da DeFi no próximo ano?

No momento, o Maker Dominance Rate – a proporção do valor que está bloqueado nos contratos inteligentes MakerDAO em comparação com o valor que está bloqueado em outros aplicativos DeFi – está certo em 60 por cento.

O projeto Maker pode estender sua posição # 1 no topo das paradas DeFi por mais um ano? Parece provável.

De acordo com o site do rastreador DeFi Pulse, o Maker lending dApp atualmente vem em primeiro lugar na tabela de classificação de capitalização DeFi com mais de $ 600 milhões de valor, principalmente composto de ETH, em seus contratos inteligentes.

A lacuna entre a Maker e seus concorrentes mais próximos, Synthetix e Compound Finance, não está fechada agora: o projeto Synthetix tem pouco mais de $ 140 milhões em seus contratos no momento, enquanto esse número é de $ 125 milhões para a Compound.

Assim, embora pareça que Compound e Synthetix possam trocar de lugar no próximo ano, potencialmente para frente e para trás, Maker parece seguro em primeiro lugar, sua influência DeFi incomparável por agora em ser os administradores do popular sistema de empréstimo automatizado Maker Vaults e queridinho stablecoin de DeFi, o Dai.

Talvez projetos como InstaDApp e Uniswap sejam candidatos darkhorse para invadir os três principais projetos de DeFi por tamanho, mas o Maker parece um bloqueio no topo por pelo menos um ou dois anos.

2) Quando $ 10 bilhões?

Números psicológicos grandes e redondos sempre chamam a atenção das pessoas quando se trata de criptoeconomia. É por isso que quebrar $ 1 bilhão em DeFi foi comemorado, e é por isso que as partes interessadas agora estão voltando seus olhos para o próximo número brilhante, $ 10 bilhões.

Resumindo, atingir US $ 10 bilhões em DeFi levará mais avanços da comunidade em direção à criação de aplicativos que as pessoas precisam, querem usar e podem aproveitar com relativa facilidade. O fator de experiência do usuário certamente melhorou em torno do ecossistema Ethereum nos últimos anos, e essa é uma tendência que deve continuar.

Se mais avanços UX puderem ser feitos rapidamente, e muitas coisas estiverem acontecendo em Ethereum rapidamente, então $ 10 bilhões em DeFi podem ser possíveis nos próximos dois anos.

Só tenho um @ Zer0Collateral empréstimo com … garantia zero.

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Apenas $ 1 bilhão bloqueado #DeFi hoje. É isso que nos leva a $ 10 bilhões?https://t.co/w64zkAPDTw

– evan.ethereum.eth (@evan_van_ness) 7 de fevereiro de 2020

3) A questão da largura de banda econômica

O crescimento do DeFi tornará o ativo nativo do Ethereum, o éter, mais valioso? Essa é a ideia, de acordo com alguns analistas.

Por exemplo, o valor das transferências de moeda estável conduzidas no topo do Ethereum ultrapassou o valor das transferências de ETH no Ethereum pela primeira vez. Essa atividade stablecoin, grande parte dela centrada em torno de DeFi, gera interesse e demanda por ETH como o gás que alimenta as transações na rede Ethereum.

“Eles são um dos maiores motivos para estarmos otimistas com a ETH”, comentou recentemente o escritor do Bankless, Ryan Sean Adams, sobre o boom da moeda estável do Ethereum. Adams disse mais tarde “ETH é largura de banda econômica para DeFi.” A sugestão? Se DeFi cresce, ETH cresce. 

4) Como o fator ETH 2.0 será?

Uma grande mudança está chegando ao ecossistema Ethereum no final deste ano, quando a atualização “Serenity” começa e o consenso de prova de aposta é ativado no “Ethereum 2.0”.

O advento da aposta de Ethereum provavelmente trará um novo influxo de caçadores de rendimento que querem capitalizar no novo modelo de recompensas de aposta da Ethereum. Novos buscadores de rendimento significam novos usuários, e novos usuários significam mais participantes DeFi possíveis.

Como tal, procure o Ethereum 2.0 para potencialmente inaugurar uma nova onda de adotantes DeFi.

5) Qualquer outro projeto pode corresponder ao DeFi?

Resta ver, mas por enquanto a corrida não está nem perto.

Os chamados Ethereum Killers não têm matado nada até agora, e há muitos competidores de próxima geração que estão chegando em breve ™.

No aqui e agora, Ethereum já está promovendo aplicativos e níveis de envolvimento da comunidade que simplesmente não correspondiam a qualquer outro projeto de blockchain, e sua liderança na corrida dos ratos se torna mais vantajosa a cada dia que passa.

Observe a enxurrada de construções sem permissão e altamente compostas que ocorrem constantemente nas bordas do Ethereum no momento para entender o quão difícil será para outro projeto acompanhar este ritmo.

6) Tokens de lançamento de mais projetos DeFi?

Algumas partes interessadas na comunidade Ethereum têm previsto que mais projetos DeFi que atualmente não têm tokens nativos irão eventualmente adotar seus próprios lançamentos de tokens.

Vimos uma ruga nessa frente este mês do dApp de empréstimo da Dharma, cuja equipe acaba de anunciar a criação do “dToken”, uma versão embrulhada dos cTokens da Compound que permitirá à Dharma monetizar sua infraestrutura. Não se surpreenda se mais projetos considerarem modelos semelhantes daqui para frente.

1 / Uma pergunta que frequentemente recebemos no Dharma é “como você ganha dinheiro?”

Hoje, temos o prazer de apresentar o dToken – infraestrutura que permite à Dharma ganhar dinheiro com nossos usuários e que prepara o terreno para recursos interessantes que virão.https://t.co/It1IcXznNL

– Dharma (@Dharma_HQ) 6 de fevereiro de 2020

7) Como continuar a descentralizar?

Este mês, Ethereum e DeFi YouTuber Chris publicaram um vídeo e um relacionado planilha em que ele examinou quantos projetos DeFi não são totalmente descentralizados.

Blec descobriu que apenas três grandes projetos DeFi eram essencialmente descentralizados, como Camila Russo do The Defiant explicou recentemente:

“As equipes responsáveis ​​por 10 dos 13 projetos que Blec analisou, incluindo Compound, TokenSets, Synthetix e dYdX, têm o poder de atualizar seus contratos. Apenas Uniswap e InstaDApp são totalmente descentralizados, enquanto MakeDAO tem um sistema de governança descentralizado que decide sobre mudanças, de acordo com a planilha de [Blec]. ”

Como tal, será interessante acompanhar como os projetos DeFi funcionam para descentralizar ainda mais suas operações ao longo do tempo. Alguns, sem dúvida, se sairão melhor do que outros nesse aspecto, então, em última análise, o sucesso desses aplicativos dependerá da quantidade de centralização que os usuários estão dispostos a tolerar.

8) Quando Mainstream?

Não é garantido que Ethereum e seus aplicativos se tornem populares. Mas é uma possibilidade neste momento, mesmo que as coisas ainda pareçam cedo por agora.

Talvez o mainstream chegue mais cedo ou mais tarde se o progresso continuar a ser feito em Ethereum 2.0 e dApps. Além disso, as possibilidades do cisne negro devem ser previstas e defendidas contra, por ex. O trabalho recente de Chris Blec em descobrir como as chaves de administrador podem ser abusadas no espaço DeFi. O hack DAO provavelmente atrasou Etheruem alguns anos, e um hack de DeFi importante pode fazer o mesmo. Otimismo cauteloso certamente é garantido.

Como mencionamos anteriormente, outro aspecto a ser considerado é tornar o DeFi mais fácil de usar para pessoas comuns. Pegar um aplicativo como a loteria sem perdas PoolTogether da Ethereum e criar um novo front-end que abstraia todos os aspectos criptográficos subjacentes pode ser um caso de uso inicial para a plataforma de contratos inteligentes.

Claro, é possível que Ethereum finalmente murche e seu ecossistema DeFi se dissipe. Mas, por enquanto, alguém poderia ser perdoado por concluir o oposto: Ethereum e DeFi parecem travados em uma trajetória em direção à adoção convencional.

Mike Owergreen Administrator
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