DeFi

Se você tem acompanhado os desenvolvimentos da Ethereum nos últimos meses, provavelmente já ouviu falar (e possivelmente experimentou) o crescimento do ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) da blockchain.

Financiamento descentralizado, que é efetivamente a migração de serviços financeiros oferecidos por bancos para um ecossistema baseado em blockchain (empréstimos descentralizados, negociação de margem descentralizada, etc.), foi saudado como o “caso de uso matador” do Ethereum, pois tem o potencial de atrair em um número colossal de usuários.

Um gerente de produto da Coinbase, por exemplo, disse que o DeFi provavelmente será a parte crucial dos ecossistemas de criptomoeda e blockchain no futuro:

“DeFi, ou finanças descentralizadas, é uma parte essencial de um sistema financeiro aberto. As ferramentas DeFi são resistentes à censura, imparciais, programáveis ​​e estão disponíveis para qualquer pessoa com um smartphone. Para este hackathon, estamos nos concentrando em trazer o DeFi para o mundo. ”

DeFi, ou finanças descentralizadas, é uma parte essencial de um sistema financeiro aberto. As ferramentas DeFi são resistentes à censura, imparciais, programáveis ​​e estão disponíveis para qualquer pessoa com um smartphone. Para este hackathon, estamos nos concentrando em trazer o DeFi para o mundo. (Fantasias não são obrigatórias.) pic.twitter.com/6zhnd8gCXa

– Coinbase (@coinbase) 9 de dezembro de 2019

Infelizmente, nem todos os executivos de criptografia concordam que os serviços financeiros no Ethereum e em outras cadeias de bloqueio são realmente o futuro.

Um desastre financeiro descentralizado

Neste fim de semana, relatórios revelaram no Twitter que um protocolo DeFi baseado em Ethereum chamado bZx sofreu o que alguns apelidaram de “hack” ou “ataque”.

Por um repartição do evento por DeFi Pulse, um provedor de dados rastreando o ecossistema DeFi em Bitcoin e Ethereum e outros blockchains:

  • O ataque viu um usuário tomar um “empréstimo rápido” de 10.000 ETH de uma plataforma DeFi e depositar fundos em outros protocolos.
  • 5.000 ETH foram depositados no Compound para um empréstimo de 112 moedas a ser retirado de Wrapped Bitcoin (uma grande parte do estoque), que são representantes do BTC baseados em Ethereum.
  • O resto das moedas foram usadas para vender WBTC na Fulcrum. O WBTC foi então vendido no Uniswap para empurrar o preço da moeda para baixo, escreveu DeFi Pulse, para permitir que a posição vendida fosse coberta com lucro.
  • DeFi Pulse sugeriu que esta “situação” permitia ao transator obter um grande lucro de mais de $ 300.000.

O criador da Litecoin, Charlie Lee, não está convencido da promessa da DeFi

Como essa situação envolvia um grande volume de capital, ela foi rapidamente divulgada no Twitter. E, como tal, alguns indivíduos proeminentes na indústria de criptomoedas perceberam.

Charlie Lee, o criador do Litecoin e ex-líder da equipe da Coinbase, disse que esta situação é “por que não acredito no DeFi”, observando que o fato de bZx ter conseguido fechar seus contratos na esteira da situação é um sinal que o termo “DeFi” é apenas um nome impróprio.

Lee concluiu seu pensamento sobre a situação questionando se o DeFi é realmente melhor do que o que existe nas finanças hoje.

É por isso que não acredito no DeFi. É o pior dos dois mundos. A maioria dos DeFi pode ser fechada por um grupo centralizado, então é apenas um teatro de descentralização. E ainda assim ninguém pode desfazer um hack ou exploit a menos que adicionemos mais centralização.

Então, como isso é melhor do que o que temos agora? https://t.co/F1HMSeqb6q

– Charlie Lee [LTC⚡] (@SatoshiLite) 16 de fevereiro de 2020

O ceticismo de Lee em relação ao DeFi foi ecoado por uma série de outros comentaristas importantes da indústria.

Embora existam todas essas críticas em resposta à situação do bZx, alguns disseram que a mudança com o WBTC foi mais um recurso do que um bug ou um ataque. Alguns disseram que foi apenas um caso de arbitragem inteligente.

Ethereum DeFi crescendo em um clipe rápido

Embora tenha havido alguns ataques e vulnerabilidades em potencial nos protocolos DeFi conforme mencionado anteriormente, a quantidade de valor bloqueado neste ecossistema baseado principalmente em Ethereum teve um forte aumento nos últimos um ou dois anos.

Na verdade, na semana passada, a quantidade de valor bloqueada em protocolos financeiros descentralizados ultrapassou US $ 1 bilhão pela primeira vez, explodindo ainda mais à medida que o preço do Bitcoin se recuperou nas últimas semanas.

O crescimento foi observado principalmente na MakerDAO, uma plataforma descentralizada de empréstimo e moeda estável. Os delegados do fabricante concordaram recentemente em aumentar a taxa de juros (taxa de reserva) do DAI, o stablecoin nativo do protocolo, que pode ter estimulado o crescimento de capital no protocolo.

Mike Owergreen Administrator
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