افي

هل تبحث عن طريقة لكسب الفائدة على مدخراتك المشفرة أو الاقتراض مقابل أصولك؟ هذا ما يعتمد على Ethereum افي النظام الأساسي هو كل شيء عن.

في هذه المقالة سنقوم بإلقاء نظرة عامة موجزة على AAVE وما يمكنك فعله بها. سنقوم أيضًا بإرشادك حول كيفية البدء في استخدامه. أخيرًا ، سنستعرض بعض التفاصيل الفنية وراء الكواليس للنظام الأساسي بما في ذلك المخاطر التي ستحتاج إلى مراعاتها قبل الاشتراك.

ما هو AAVE?

AAVE هي عبارة عن منصة DeFi مفتوحة المصدر تتيح للمستخدمين كسب الفائدة على الودائع والاقتراض منها. لا توجد فحوصات KYC أو قيود جغرافية أو قيود أخرى على من يمكنه الانضمام. حاليًا ، تفتخر المنصة بوجود أكثر من 3 مليارات دولار من الودائع.

أحد الاختلافات المهمة مع AAVE والمنافسين الآخرين هو أن هذه المنصة غير خاضعة للحراسة. باختصار ، هذا يعني أن ودائعك دائمًا تحت سيطرتك. هذا جيد لأنه يعني أنه لا يمكن لشخص أو شركة بمفردها تقييد وصولك إلى ودائعك.

AAVE: بروتوكول سيولة مفتوح المصدر وغير أمنيAAVE: بروتوكول سيولة مفتوح المصدر وغير أمني

إذا اختفت الشركة السويسرية وراء AAVE غدًا ، فستظل أموالك متاحة. لكن المنصات غير الحراسة لها بعض الجوانب السلبية. إذا فقدت أموالك لأي سبب من الأسباب ، فلا يمكن لـ AAVE مساعدتك في استردادها. إذا كان هناك اختراق ناجح وسرقت الأموال ، فعادة ما لا يكون لدى المنصات غير الحراسة تأمين. تقدم AAVE نوعًا من التأمين الزائف الذي سنحصل عليه لاحقًا.

تم بناء AAVE على Ethereum. وهذا يعني أنه يعتمد على واحدة من أكثر شبكات التشفير التي أثبتت جدارتها في المعركة. ومع ذلك ، لا تدعم المنصة حاليًا سوى عدد قليل من الرموز المميزة ERC-20 لكسب الفائدة والاقتراض مقابل ذلك.

وهذا يعني أن الأصول الشائعة بخلاف Ethereum مثل Litecoin و XMR غير مدعومة. تدعم AAVE معظم عملات ERC-20 المستقرة (USDT و USDC و TUSD و DAI على سبيل المثال لا الحصر) بالإضافة إلى العديد من الرموز المميزة الأخرى المستندة إلى Ethereum مثل Basic Attention Token أو BAT أو 0x Coin أو ZRX و Maker أو MKR. تدعم المنصة بشكل غير مباشر عملة البيتكوين عبر Wrapped Bitcoin أو WBTC المستندة إلى Ethereum.

إجراء أول إيداع لك باستخدام AAVE

يعد بدء استخدام AAVE أمرًا بسيطًا جدًا ، ولكنه قد يكون شاقًا بعض الشيء إذا كنت جديدًا في تطبيقات التشفير. للبدء ، قم بزيارة الموقع الرسمي لـ AAVE – AAVE.com. بعد ذلك ، انقر فوق إدخال التطبيق الذي سينقلك إلى شاشة تحديد الإصدار. ما لم يكن لديك سبب لذلك ، فابدأ واختر أحدث إصدار. في وقت النشر ، الأحدث هو الإصدار 2.

بعد ذلك ، يمكنك تحديد ما إذا كنت ترغب في إقران محفظة حتى تتمكن من الإيداع والسحب من خلالها ، أو يمكنك المتابعة دون إقران محفظة معينة. حاليًا ، تدعم AAVE محافظ المتصفح مثل MetaMask ، ومحافظ الأجهزة مثل Ledger ، وحتى محافظ الحراسة الشائعة مثل Coinbase. في ظل الظروف العادية وبإعداد أمان مناسب ، فإن فتح محفظة باستخدام AAVE لن يعرضك لمخاطر مباشرة كثيرة.

قم بتوصيل محفظتكقم بتوصيل محفظتك

بمجرد تسجيل الدخول ، فإن الخطوة التالية هي إجراء إيداعك الأول بحيث يمكنك إما البدء في جني الفوائد أو إعداد الضمانات للحصول على قرض. في القائمة العلوية يمكنك اختيار علامة تبويب الإيداع. سيقودك هذا إلى شاشة الإيداع التي ستظهر لك معدلات الفائدة الحالية في النسبة المئوية للعائد السنوي ، أو APY.

تتغير أسعار الفائدة طوال الوقت ، ولكن أثناء تحقيقنا وجدنا أن العملات المستقرة لديها أعلى معدلات فائدة حتى الآن. على سبيل المثال ، كان كل من USDC و TUSD يحومان حول 12٪. من ناحية أخرى ، كان ETH متخلفًا بأقل من 1 ٪. حتى أن أسعار الفائدة على بعض الأصول 0٪. بمقارنة ذلك بخدمات DeFi الأخرى ، فإن الفائدة بنسبة 12٪ على العملات المستقرة تنافسية للغاية.

إيداع الأصولإيداع الأصول

كما كانت معدلات الفائدة على الاقتراض متنوعة بشكل لا يصدق. خلال التحقيق الذي أجريناه ، وجدنا معدلات فائدة تتراوح من 0.16٪ لـ UNI وصولاً إلى 25.44٪ لـ USDC ، معدل الفائدة السنوية المتغير. تمامًا كما هو الحال مع الودائع ، ستتغير هذه الأسعار طوال الوقت حسب ظروف السوق. يسمح AAVE أيضًا للمستخدم باختيار (والتبديل بين) APR المتغير والمستقر. في الوقت الحالي ، كانت خيارات APR المستقرة أعلى ، حيث جاء USDC بنسبة هائلة بلغت 30.44٪. لم يكن لجميع الأصول خيار معدل النسبة المئوية السنوية مستقرًا.

يشرح AAVE الفرق بين المعدلات المستقرة والمتغيرة على الموقع الرسمي كالآتي:

سيظل السعر المستقر ، كما يشير اسمه ، مستقرًا إلى حد كبير وهو الخيار الأفضل لتخطيط مقدار الفائدة التي سيتعين عليك دفعها. سيتغير السعر المتغير بمرور الوقت ويمكن أن يكون السعر الأمثل حسب ظروف السوق. يمكنك التبديل بين المعدل الثابت والمتغير في أي وقت من خلال لوحة القيادة الخاصة بك.

بغض النظر عن كونه قرضًا مشفرًا أو قرضًا تقليديًا ، فإن معدل الفائدة 25.44٪ إلى 30.44٪ مرتفع جدًا. في الواقع ، يتساوى مع معظم بطاقات الائتمان ذات الفائدة المرتفعة وقروض التمويل التقليدية قصيرة الأجل. من المهم أن نتذكر ، مع ذلك ، أن اقتصاد العملة المشفرة يشهد حاليًا سوقًا صاعدًا في وقت النشر. سيؤثر هذا بالتأكيد على أسعار الفائدة على جانبي الاقتراض والإقراض. للأسف ، لا يبدو أن AAVE تملأ أي بيانات ضمن قسم الأسعار التاريخية الخاص بها حتى يتسنى لنا مقارنتها بالفترات الزمنية السابقة.

شيء أخير يجب تذكره عند الاقتراض مع AAVE هو أن الشركة التي تقف وراءها تقوم بتحصيل رسوم إنشاء مع كل قرض. على وجه التحديد ، تنصح المجموعات بأنه “يتم تحصيل 0.00001٪ من مبلغ القرض عند إنشاء القرض”.

رمز AAVE ومكافآت Staking

هناك طريقة أخرى للربح مع AAVE وهي امتلاك الأصول الأصلية للمنصة ورهنها. يمكن لمالكي أصول AAVE إيداعها في ما تسميه المنصة “وحدة الأمان” الخاصة بهم. يتم استخدام وحدة السلامة “كأداة تخفيف في حالة حدوث عجز”. بعبارات بسيطة ، إذا حدث شيء سيء في السوق حيث يمكن أن يخسر المودعون بعض أو كل ودائعهم ، فيمكن استخدام محتويات وحدة الأمان لسداد المودعين.

كتعويض عن تحمل المخاطر ، ستكسب الودائع التي يتم إجراؤها في وحدة الأمان عائدًا منتظمًا يسمى “حافز الأمان”. وفقًا لموقع stakingrewards.com ، فإن معدل حوافز الأمان هو 4.51٪ في وقت النشر. بالأسعار الحالية يعني ذلك دخلاً شهريًا قدره 0.75 دولارًا أمريكيًا لكل حصة AAVE.

راهن على رموز AAVE الخاصة بكراهن على رموز AAVE الخاصة بك

شهد أصل AAVE زيادات حادة في الأسعار منذ طرحه من 20 دولارًا في نوفمبر 2020 إلى السعر الحالي الذي يزيد عن 180 دولارًا في يناير 2021.

الميزات المتقدمة لـ AAVE

هناك شيء واحد تقدمه AAVE لا تقدمه بعض منصات DeFi الأخرى وهو القدرة على الترميز والتداول أو بيع الودائع التي تحقق أرباحًا مباشرة. يعمل هذا من خلال عملية تسمى الرمز المميز.

وفقا ل ورق ابيض, يتم تحويل الودائع إلى “مبلغ مماثل من الرموز المشتقة” التي “تعادل 1: 1 [إلى] الأصول الأساسية”. تسمى هذه الرموز المشتقة aTokens. يمكن للمودعين أن يختاروا إما استرداد aTokens التي تربح فوائدهم مقابل أصولهم الأصلية بالإضافة إلى الفائدة ، أو يمكنهم بيع أو تداول aTokens مباشرة في أي سوق يدعمهم.

ميزة أخرى ستثير اهتمام المطورين هي ما تسميه المجموعة قروض فلاش. هذه قروض صغيرة الأجل لا تدوم سوى طول كتلة Ethereum واحدة. أنها تسمح للعقود الذكية للحصول على قروض دون تقديم ضمانات طالما يتم إرجاع القرض مع نافذة كتلة واحدة. يمكنك قراءة المزيد عن قروض سريعة هنا.

موازنة المخاطر مقابل المكافآت

لدى AAVE الكثير من الميزات لتقديمها لكل من الباحثين عن قروض وإيرادات الفوائد. المنصة مفتوحة أيضًا لأي شخص ولا توجد قيود على من يمكنه الانضمام. ومع ذلك ، كما هو الحال مع جميع منصات وتطبيقات DeFi ، فإن المشاركة في AAVE ليست خالية من المخاطر. تتمثل المخاطر الرئيسية المحتملة في استخدام AAVE في فقدان الأموال بسبب الاختراق أو حدث كبير في سوق البجعة السوداء أو خلل فني ناجم عن العقود الذكية.

حتى الآن لا يبدو أن أياً من هذه الأمور قد حدث. علاوة على ذلك ، يحتوي النظام الأساسي على برنامج وحدة أمان يشجع الأفراد على تأمين بعض الأصول على الأقل ضد الخسارة. في النهاية ، ستحتاج إلى الموازنة بعناية بين الفرص والمخاطر بنفسك.

هل AAVE طريقة قوية للربح والاقتراض ، أم أنها تنطوي على مخاطرة كبيرة؟ دعنا نعرف أفكارك في التعليقات بالأسفل.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me