储存

您是否正在寻找一种方法来赚取您的加密储蓄利息或资产抵押贷款?这就是基于以太坊的 储存 平台就是一切.

在本文中,我们将简要概述AAVE及其功能。我们还将引导您开始使用它。最后,我们将介绍该平台的一些幕后技术细节,包括您在注册之前需要考虑的风险.

什么是AAVE?

AAVE是一个开放源代码的DeFi平台,允许用户赚取存款利息并向他们借钱。没有可以参加的KYC检查,地域限制或其他限制。目前,该平台拥有超过30亿美元的存款.

与AAVE和其他竞争对手的一个重要区别是该平台是非托管的。简而言之,这意味着您的存款始终在您的掌控之中。这很好,因为这意味着没有任何人或公司可以限制您访问存款的权限.

AAVE:开源和非托管流动性协议AAVE:开源和非托管流动性协议

如果AAVE背后的瑞士公司明天消失,那么您的资金仍然可用。非托管平台确实有一些缺点。如果您的资金由于任何原因丢失,AAVE将无法帮助您收回资金。如果黑客成功入侵并且资金被盗,那么非托管平台通常就没有保险。 AAVE确实提供了一种伪保险,我们稍后会介绍.

AAVE建立在以太坊上。这意味着它基于目前最可靠的加密网络之一。但是,该平台目前仅支持少数ERC-20代币,以赚取利息和借入.

这意味着不支持Litecoin和XMR等流行的非以太坊资产。 AAVE支持大多数ERC-20稳定币(USDT,USDC,TUSD,DAI等)以及其他几种基于以太坊的流行令牌,例如基本注意力令牌或BAT,0x硬币或ZRX,以及Maker或MKR。该平台甚至通过基于以太坊的Wrapped Bitcoin或WBTC间接支持比特币.

使用AAVE进行首次存款

AAVE入门非常简单,但是如果您不熟悉加密应用程序,可能会有些令人生畏。首先,请访问AAVE的官方网站– AAVE.com。接下来,点击输入应用程序,这将带您进入版本选择屏幕。除非您有理由,否则请继续选择最新版本。在发布时,最新版本是2.

接下来,您可以决定是否要关联一个钱包,以便进行充值或提现,或者可以继续操作而无需关联特定的钱包。目前,AAVE支持浏览器钱包(如MetaMask),硬件钱包(如Ledger),甚至流行的托管钱包(如Coinbase)。在正常情况下,并且使用了适当的安全设置,使用AAVE解锁钱包不会给您带来直接的风险.

连接你的钱包连接你的钱包

登录后,下一步就是进行首次存款,这样您就可以开始赚取利息或设置抵押品以取得贷款。在顶部菜单上,您可以选择存款标签。这将带您进入存款屏幕,该屏幕将向您显示当前的年利率(年利率)或APY.

利率一直在变化,但是在我们的调查中,我们发现稳定币的利率最高。例如,USDC和TUSD都徘徊在12%左右。另一方面,以太坊仅落后不到1%。有些资产甚至有0%的利率。与其他DeFi服务相比,稳定币的12%的权益非常具有竞争力.

资产存款资产存款

借贷的利率也非常不同。在我们的调查过程中,我们发现UNI的利率范围一直为0.16%,USDC(可变的年利率)一直高达25.44%。就像存款一样,这些费率会随时随市场情况而变化。 AAVE还允许用户选择(可变)和稳定的APR。目前,稳定的APR期权甚至更高,USDC高达30.44%。并非所有资产都有稳定的APR选项.

AAVE解释了稳定利率和浮动利率之间的区别 官方网站 具有以下内容:

顾名思义,稳定利率将保持相当稳定,它是计划要支付多少利息的最佳选择。可变利率将随时间变化,并可能取决于市场条件而成为最佳利率。您可以随时通过仪表板随时在稳定汇率和浮动汇率之间切换.

无论是加密贷款还是传统贷款,其25.44%至30.44%的利率都很高。实际上,它与大多数高息信用卡和短期传统金融贷款相当。重要的是要记住,但是,截至发稿时,加密经济目前正在经历牛市。这肯定会影响借贷双方的利率。不幸的是,AAVE似乎没有填充其“历史汇率”部分下的任何数据,以便我们与之前的时间段进行比较.

向AAVE借款时要记住的最后一件事是,其背后的公司确实会为每笔贷款收取启动费。具体来说,小组建议“贷款金额的0.00001%是在发起贷款时收取的”.

AAVE代币和权益奖励

使用AAVE赚钱的另一种方法是拥有和抵押该平台的原生资产。 AAVE资产的所有者可以将其存放到平台所谓的“安全模块”中。安全模块被用作“在发生短缺事件时的缓解工具”。简而言之,如果在存户可能会损失部分或全部存款的市场上发生不好的情况,则可以使用安全模块中的内容来偿还存户.

作为承担风险的补偿,存入安全模块的存款将获得定期的回报,称为“安全激励”。根据stakingrewards.com,截至发稿时,安全激励率为4.51%。以目前的价格,这意味着每个AAVE每月可赚取0.75美元.

存入您的AAVE代币存入您的AAVE代币

自从AAVE资产从2020年11月的20美元引入到2021年1月的当前价格超过180美元以来,其价格已大幅上涨.

AAVE的高级功能

AAVE提供的其他DeFi平台所没有提供的一件事是能够直接代币化和交易或出售赚取利息的存款。这通过称为标记化的过程进行.

根据 白皮书, 存款被转换为“对应数量的衍生代币”,“对应1:1基础资产”。这些派生令牌称为令牌。储户可以选择将赚取利息的aToken赎回其原始资产加利息,也可以在支持其的任何市场上直接出售或交易aToken.

开发人员感兴趣的另一个功能是该小组称为Flash贷款的功能。这些是仅持续一个以太坊区块长度的短期贷款。它们允许智能合约在不增加抵押品的情况下提取贷款,只要贷款以一个整体窗口退还即可。您可以阅读更多有关 短期贷款 这里.

平衡风险与回报

AAVE具有许多功能,可以为寻求贷款和利息收入的人提供服务。该平台还向所有人开放,并且对谁可以加入零限制。但是,与所有DeFi平台和应用一样,参与AAVE并非没有风险。使用AAVE的主要潜在风险是资金可能由于黑客入侵,重大黑天鹅市场事件或智能合约产生的技术故障而损失.

到目前为止,这些似乎都没有发生。更重要的是,该平台确实具有其安全模块计划,该计划鼓励个人从本质上确保至少一些资产免遭损失。最后,您需要仔细权衡自己的机会和风险.

AAVE是赚钱和借贷的可靠方式吗?还是风险太大?在下面的评论中让我们知道您的想法.

Mike Owergreen Administrator
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