Criptomoneda del Japó

Japó, la primera nació que va regular Bitcoin i altres criptomonedes de la mateixa manera que la seva indústria nacional de serveis financers, fa temps que busca reforçar la protecció dels consumidors. Un dels objectius clau de la nació en aquest sentit és reforçar encara més els seus controls contra el blanqueig de diners (AML) i el coneixement del client (KYC).

Dit això, l’Autoritat japonesa de serveis financers (FSA), l’organització responsable de regular la indústria financera japonesa, dicta que els intercanvis de criptomonedes que operin al país han de rebre una llicència completa.

Des de la declaració, i segons CoinTelegraph, des de llavors, la FSA ha rebut més de 190 sol·licituds individuals i, posteriorment, ha generat un backlog administratiu cada vegada més gran.

Criptomoneda del Japó

Japó reconeixent que ha d’encertar la regulació de la criptomoneda

Sovint es considera Japó com una de les nacions més criptòfiques del món. No només es consideren legalment les criptomonedes de la mateixa manera que la seva moneda nacional: el ien, sinó que la jurisdicció també és responsable del major volum de negociació diària de Bitcoin. A més, ara és possible invertir físicament Bitcoin en més de 200.000 botigues del món real, amb un nombre creixent cada mes.

No obstant això, a l’altre extrem de l’espectre, Japó també ha estat la llar d’alguns dels escàndols d’actius de criptomoneda i blockchain més grans de tots els temps. En primer lloc, va ser Japó qui va proporcionar una llar a l’infame M.T. L’intercanvi Gox, que en el seu moment àlgid, era responsable de més del 70% de tota l’activitat transaccional de Bitcoin.

I al gener del 2018, l’intercanvi de criptomonedes Coincheck, amb seu a Japó, estava acostumat a un hack de gran abast, que va provocar el robatori de tokens NEM per valor de més de 532 milions de dòlars. Tot i que l’intercanvi s’ha compromès a pagar tots i cadascun dels inversors, torna a posar poca llum sobre les credencials de les organitzacions relacionades amb la criptografia que operen al país.

Història del Hack Coincheck

Llegiu: The History of The Coincheck Hack: Un dels majors atracaments de la història

Altres exemples estan més enllà de les competències d’aquest article, però és important tenir en compte que existeixen. Per tant, no és d’estranyar que les FSA busquin reduir o, almenys, reduir significativament la quantitat d’escàndols relacionats amb criptomonedes que sorgeixen al país..

Les autoritats japoneses demanen la denúncia d’activitat sospitosa

Un dels principals requisits que busquen les autoritats japoneses en una sol·licitud de llicència d’intercanvi de criptomonedes és que la plataforma en qüestió hagi instal·lat un estricte programa AML i KYC per garantir que es mantingui a ratlla la criminalitat financera. Això inclou una expectativa que els intercanvis presentin un informe d’activitat sospitosa (SAR) quan la plataforma tingui motius raonables per creure que un usuari ha intentat delictes de blanqueig de diners..

Els RAE són una eina AML que utilitzen la gran majoria dels estats mundials i permeten a les unitats d’intel·ligència financera investigar encara més els possibles incompliments de les regulacions nacionals relacionades amb el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme. Durant els nou mesos entre gener i octubre de 2018, la FSA va rebre més de 5.944 informes relacionats amb un ús il·lícit potencial de criptomonedes..

Informes d’activitat sospitosa relacionada amb la criptografia a l’augment al Japó

Aquest nombre és encara més significatiu si es compara amb els 669 rebuts el 2017. No obstant això, de la mateixa manera que a la indústria dels serveis financers, és important tenir en compte que les organitzacions solen presentar “SAR defensius” amb l’objectiu de protegir-se en cas que de fet, s’ha produït un abús de blanqueig de diners. En lloc de perseguir el risc per no informar més endavant, es creu que les organitzacions presenten un SAR per si de cas.

De vegades, això pot ser contraintuïtiu, en la mesura que crea un registre significatiu per a les unitats d’intel·ligència financera, ja que totes i cadascuna de les SAR ha de ser investigada individualment i, posteriorment, posa una pressió sobre els recursos.

En última instància, de la mateixa manera que en el cas de la presentació de RAE, sembla que la FSA japonesa també s’està desbordant amb el nombre de sol·licituds de llicències d’intercanvi pendents..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me