Calastone Blockchain

Calastone, una xarxa mundial de fons amb seu a Londres, ha anunciat que canviarà completament el seu sistema complet per als serveis de compensació del comerç de fons a blockchain el 2019, Informes de Reuters.

S’espera que el pas a blockchain transformi els serveis actuals fent ús d’un llibre major compartit per automatitzar milions de missatges que s’envien mensualment entre contraparts, amb un valor total d’uns 217.000 milions de dòlars. Calastone és responsable del processament d’operacions de fons d’inversió per a centenars d’empreses financeres, incloses Invesco, Schroders i J.P.Morgan Asset Management..

Calastone Blockchain

Processos més ràpids

Segons l’informe, el sistema actual requereix tres missatges per ser enviats digitalment entre empreses cada vegada que comprin un fons. El primer missatge és fer una comanda, el segon és actuar com a rebut d’una oferta i el tercer missatge és una confirmació del preu. S’espera que el pas a blockchain agilitzi el procés i redueixi els costos de comunicació de Calastone.

Andrew Tomlinson, director de màrqueting de Calastone, va dir a Reuters a l’informe:

“Com més pugueu automatitzar, més arriscareu, racionalitzareu i accelerareu”.

Citant dades de Deloitte, Calastone creu que l’adopció de la tecnologia blockchain podria estalviar a la indústria mundial de fons uns 4.300 milions de dòlars anuals, proporcionant l’optimització de diversos processos de liquidació i negociació. Tanmateix, cal destacar que la seva xifra no té en compte el mercat dels Estats Units, on es troba el Depository Trust & Clearing Corporation ja ha desenvolupat un sistema centralitzat de liquidació comercial.

El mercat de fons ha estat lluitant contra els costos creixents, que s’expliquen en part per les mesures reguladores més severes que es van imposar després de la crisi financera mundial del 2008..

Exploració de blockchain

Tot i que la tecnologia blockchain va sorgir com un mitjà per ajudar a controlar la propietat de Bitcoin i altres actius criptogràfics, les principals empreses financeres han estat capaços d’explorar el potencial de la tecnologia per reduir costos i aconseguir processos financers simplificats..

En una transacció financera tradicional, les empreses (que van des de gestors d’actius fins a agents de transferència) hauran d’introduir el mateix tipus d’informació. Amb el pas del temps, aquest sistema ha demostrat ser costós, exigent en el temps i molt propens als errors. La majoria d’aquestes pràctiques errònies i extenuants es poden reduir o, com a mínim, millorar-les, mitjançant l’adopció de la tecnologia blockchain.

Calastone també va dir que encara era massa aviat per saber si el pas a blockchain comportaria un canvi en la seva estructura de preus, sobretot perquè l’adopció de la tecnologia blockchain provocaria canvis en la forma en què es realitzen les transaccions.

En un entrevista independent, El conseller delegat de Calastone, Julien Hammerson, va parlar sobre per què era necessari passar a la tecnologia del llibre major distribuït, i va dir que actualment hi ha fons

“Obstaculitzat per la contínua pujada de costos i l’amenaça de la competència, que finalment fa que el sistema actual sigui econòmicament i operacionalment insostenible”.

Altres gestors de fons que s’han ocupat d’implementar la cadena de blocs en els seus processos inclouen BNP Paribas Asset Management i Ostrum Asset Management: tots dos fons van realitzar un assaig de transaccions de cadena de blocs de punta a punta a principis d’any.

Standard Life Aberdeen i Columbia Threadneedle, també van anunciar la formació d’una plataforma de fons minoristes per a fons d’impacte aprofitant la tecnologia incipient. Això malgrat els debats en curs sobre si la cadena de blocs comportarà o no riscos per a la seguretat i la privadesa. En un informe anterior de l’empresa d’auditoria “Big Four”, KPMG, titulat ‘Realizing Blockchain’s Potential’, s’assenyalaven alguns dels desafiaments que s’enfronten les empreses sobre la millor manera d’integrar la tecnologia als seus processos.

“El ràpid creixement de la tecnologia i el creixent menú de les plataformes blockchain, juntament amb les seves diferències respecte a la tecnologia tradicional, han fet que sigui difícil per a les empreses entendre la millor manera d’aplicar, emprar i aprofitar el valor de la cadena de blocs mentre gestionen els riscos associats, riscos que potser no complirien del tot. tingueu en compte ”, diu l’informe.