Europa

Bitcoin va ser creat pel codificador i criptògraf pseudònim Satoshi Nakamoto com una forma aparent de donar als individus l’oportunitat d’abandonar el sistema governamental fiat mitjançant la descentralització..

Aparentment, Altcoins també comparteix una premissa similar; Ethereum, per exemple, té les anomenades aplicacions de finançament descentralitzades que tenen com a objectiu oferir serveis financers sense la necessitat d’intermediaris i regulacions, i Monero existeix com una forma de diners “segura, privada i no rastrejable”..

Tot i les premisses de la descentralització, les empreses de criptomonedes han quedat irònicament atrapades per la burocràcia governamental.

Per exemple, un important intercanvi de derivats de criptomonedes acaba de revelar que s’ha vist obligat a fer un canvi dramàtic en el seu negoci a causa d’una regulació que aviat s’implementarà..

Directiva Derivit Hit by AML

En un publicació al bloc publicat el 9 de gener, la plataforma de derivats de Bitcoin Deribit, una plataforma freqüentada per molts operadors de criptografia, va revelar que abandona oficialment els Països Baixos a causa de la Cinquena Directiva contra el blanqueig de diners (5AMLD), una regulació que s’implementarà a la majoria dels països europeus. països el 10 de gener (hauria de ser avui).

Deribit instal·larà operacions a Panamà, on hi ha lleis més laxes, per operar la nova plataforma. “La plataforma es traslladarà a Panamà, ja que desitgem continuar oferint una plataforma comercial fàcilment accessible a costos molt baixos.

Actualment, Deribit opera als Països Baixos. No obstant això, els Països Baixos probablement adoptaran una implementació molt estricta de les noves regulacions de la UE que també s’apliquen a les empreses criptogràfiques “, va escriure l’intercanvi.

Declaració oficial:

Ens agradaria informar-vos dels pròxims canvis en l’estructura de Deribit.

Més informació sobre els propers canvis llegiu aquí:https://t.co/NyNBmZPvDH pic.twitter.com/EfnqlAW1VV

– Deribit (@DeribitExchange) 9 de gener de 2020

Mentre Deribit es trasllada a Panamà, l’intercanvi encara està implementant el protocol KYC, amb l’objectiu de “prevenir activitats il·legals a la nostra plataforma”.

Aquest canvi obligarà KYC a tots els usuaris de Deribit, que hauran d’enviar el seu nom legal, nom, data de naixement, adreça i país de residència si volen accedir a la plataforma.

Per accedir al comerç de marges i a les retirades sense restriccions, els usuaris hauran de presentar el passaport o una altra forma d’identificació governamental vàlida.

Deribit ReviewLlegiu la nostra Ressenya de Deribit

Deribit està lluny del primer negoci relacionat amb criptomonedes que ha estat dramàticament afectat per les 5AMLD. Simplecoin i Bottle Pay – dues empreses criptogràfiques europees separades centrades en els pagaments de Bitcoin de mineria i xarxes socials, respectivament – es van veure obligades a tancar les seves operacions a causa de la nova regulació.

Algunes empreses encara han de respondre

Tot i que Deribit, Simplecoin, Bottle Pay, entre altres empreses, han respost a aquesta propera regulació, encara queden moltes empreses de criptomonedes amb seu a Europa que aparentment no compleixen les normes 5AMLD.

Larry Cermak, cap d’investigació de la indústria The Block, a mitjans de desembre va publicar un extens fil que assenyala que tant Binance com OKEx no segueixen les regles de 5AMLD: Binance en concret té una característica que permet a qualsevol usuari retirar-se cap amunt de 2 BTC al dia, fins i tot si no han enviat la seva informació personal per a una comprovació de fons:

“Actualment, Binance té un límit de retirada de 2 BTC (~ 14.000 dòlars), per al qual no requereix KYC. Si és inferior a 2 BTC, només requereix KYC si es sospita que hi ha activitat fraudulenta. La UE no ho permetrà explícitament i Binance es basa a la UE “, va escriure Cermak.

La Directiva contra el blanqueig de capitals (5AMLD) de la UE entrarà en vigor en dues setmanes. Els intercanvis hauran de registrar-se i permetre que les autoritats obtinguin KYC d’usuaris. Això significa que fins i tot Binance i OKEx, ambdós amb seu a Malta, hauran de seguir aquestes normes o sortir de la UE

– Larry Cermak (@lawmaster) 17 de desembre de 2019

De les cerques de Blockonomi sobre els feeds de xarxes socials d’aquestes empreses i els blocs / fòrums d’assistència in situ, no s’han fet actualitzacions de les seves polítiques KYC i AML.

Això no vol dir que Binance i OKEx no vigilin els casos de blanqueig de diners a les seves plataformes.

Segons informes anteriors de Blockonomi, un usuari de Binance Singapur que retirava Bitcoin a una cartera centrada en la privadesa amb una funció de “barreja de monedes” va ser qüestionat per l’intercanvi, que va retenir temporalment els seus fons.

Independentment, les regulacions 5AMLD són llei, és a dir, que s’han de seguir si les empreses criptogràfiques volen operar a Europa.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me