Suíça

É um dominó inicial, mas caiu mesmo assim.

Em 26 de agosto, a Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA) – principal regulador financeiro da Suíça – revelou que tinha concedida licença bancária e de títuloss para duas empresas de blockchain domésticas, a SEBA Crypto AG baseada em Zug e a Sygnum AG baseada em Zurique.

Suíça

Em primeiro lugar, as licenças permitirão que as empresas expandam os serviços centrados em blockchain para a clientela convencional, particularmente clientes institucionais.

Ao anunciar as licenças, a FINMA publicou simultaneamente novas diretrizes contra a lavagem de dinheiro (AML) para empresas de blockchain que operam na Suíça. O regulador do governo disse que novas regras não eram necessárias para a tecnologia de blockchain, apenas a aplicação das leis vigentes:

“No entanto, os modelos de negócios baseados em blockchain não podem contornar a estrutura regulatória existente. Isso se aplica particularmente às regras de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, onde o anonimato inerente à tecnologia blockchain apresenta riscos aumentados. ”

Notavelmente, o presidente da SEBA Crypto Andreas Amschwand saudou a aprovação sem precedentes da FINMA como um marco para a criptoeconomia como um todo:

“A licença bancária da Autoridade do Mercado Financeiro Suíço FINMA não é apenas um marco para a SEBA, ela define um novo padrão para a atividade bancária na Blockchain e na economia de ativos digitais. Este momento tem significado muito além do setor financeiro suíço.

Nenhuma transferência criptográfica sem detalhes de AML

Como uma prévia de como o uso da criptomoeda em contextos bancários convencionais pode se parecer cada vez mais nos próximos anos, os usuários de serviço de blockchain na Suíça precisarão ter informações de identificação de Know Your Customer (KYC) enviadas junto com as transações entre empresas regulamentadas.

“Quanto às transferências bancárias tradicionais, as informações sobre o cliente e o beneficiário devem ser transmitidas com transferência de tokens”, disse a FINMA.

Em seu anúncio de segunda-feira, o cão de guarda suíço notou que suas diretrizes financeiras de blockchain recentemente publicadas vieram como parte da oferta da agência para cumprir a Força Tarefa de Ação Financeira (FATF), um órgão apoiado pelo G20 que publicou novas regras AML para empresas de criptomoeda neste verão.

Mais de 200 países estão definidos para seguir essas regras do FATF, e a FINMA claramente não está esperando quando se trata de tal conformidade.

Você já pode reconhecer a criptografia SEBA

No outono passado, a SEBA Crypto anunciou que havia levantado pouco mais de US $ 100 milhões para financiar seu esforço de construir um banco de criptomoedas. Na época, a empresa disse que estava trabalhando com a FINMA para conseguir licenças bancárias e de títulos, uma meta que oficialmente se concretizou nesta semana.

Por enquanto, a empresa continuará tentando levar adiante sua missão de se tornar um centro de criptografia de negócios único, com serviços que variam de financiamento a consultoria. Os nativos da criptoeconomia e os usuários convencionais estão de olho na empresa.

“Com segurança, transparência e desempenho como valores centrais, nossa ambição é nos tornarmos líderes de mercado na convergência das finanças tradicionais com a criptoeconomia”, disse o CEO da empresa, Guido Buehler, em setembro passado.

Ruga interessante: autoridades americanas e suíças se encontram no Facebook Libra

Quando o Facebook anunciou seu planejado projeto Libra stablecoin neste verão, a revelação desencadeou uma tempestade regulatória em todo o mundo. Muitas autoridades internacionais têm se esforçado para supervisionar a iniciativa desde então.

O último acontecimento nessa discussão ocorreu na semana passada, quando a representante dos Estados Unidos Maxine Waters (D-CA) liderou uma delegação bipartidária à Suíça, onde está sediada a associação de apoio do Establecoin Libra. Enquanto estava lá, Rep. Waters e seus colegas se reuniram com vários reguladores suíços, incluindo FINMA, pressionaram e mantiveram suas preocupações sobre “permitir que uma grande empresa de tecnologia crie uma moeda global alternativa controlada de forma privada”.

Em todo caso, a deputada e seus pares pretendem manter a pressão.

“Estou ansioso para continuar nossa delegação do Congresso, examinando essas questões, lavagem de dinheiro e outros assuntos dentro da jurisdição do Comitê de Serviços Financeiros [da Câmara dos Representantes]”, disse o Rep. Waters.

Mike Owergreen Administrator
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