Criptomoeda japonesa

O Japão – a primeira nação que regulamentou o Bitcoin e outras criptomoedas da mesma maneira que sua indústria doméstica de serviços financeiros, vem tentando intensificar a proteção ao consumidor há algum tempo. Um dos principais alvos da nação a esse respeito é reforçar ainda mais seus controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conheça seu cliente (KYC).

Com isso dito, a Autoridade de Serviços Financeiros Japoneses (FSA) – a organização responsável por regular o setor financeiro japonês, determina que as bolsas de criptomoedas que operam no país devem receber uma licença completa.

Desde a declaração, e de acordo com CoinTelegraph, desde então, a FSA recebeu mais de 190 solicitações individuais, resultando posteriormente em um acúmulo administrativo cada vez maior.

Criptomoeda japonesa

Japão reconhece que deve acertar o regulamento de criptomoeda

O Japão é frequentemente considerado uma das nações mais amigáveis ​​à criptografia do mundo. Não apenas as criptomoedas são legalmente consideradas na mesma luz que sua moeda nacional – o iene, mas a jurisdição também é responsável pelo maior volume de negociação diária de Bitcoins. Além disso, agora é possível gastar fisicamente Bitcoin em mais de 200.000 lojas do mundo real, com o número crescendo a cada mês.

No entanto, na outra extremidade do espectro, o Japão também foi o lar de alguns dos maiores escândalos de ativos de criptomoeda e blockchain de todos os tempos. Em primeiro lugar, foi o Japão que abrigou o infame M.T. A troca Gox, que em seu auge, foi responsável por mais de 70% de toda a atividade transacional do Bitcoin.

E então, em janeiro de 2018, a bolsa de criptomoedas Coincheck com sede no Japão estava acostumada a um hack generalizado, que resultou no roubo de mais de $ 532 milhões em tokens NEM. Embora a bolsa tenha prometido pagar a cada investidor de volta, ela mais uma vez coloca uma luz fraca sobre as credenciais de organizações relacionadas à criptografia que operam no país.

História do hack Coincheck

Leia: A história do hack Coincheck: um dos maiores roubos de todos os tempos

Outros exemplos estão além do âmbito deste artigo, no entanto, é importante observar que eles existem. Portanto, não é nenhuma surpresa que a FSA esteja tentando reprimir, ou pelo menos reduzir significativamente, a quantidade de escândalos relacionados à criptomoeda que surgem no país.

Autoridades japonesas exigem relatórios de atividades suspeitas

Um dos principais requisitos que as autoridades japonesas estão procurando em um aplicativo de licença de troca de criptomoeda é que a plataforma em questão tenha instalado um programa AML e KYC rigoroso para garantir que o crime financeiro seja mantido sob controle. Isso inclui a expectativa de que as trocas enviem um relatório de atividade suspeita (SAR) quando a plataforma tiver motivos razoáveis ​​para acreditar que um usuário tentou delitos de lavagem de dinheiro.

Os SARs são uma ferramenta de AML usada pela grande maioria dos estados globais e permitem que as unidades de inteligência financeira investiguem ainda mais as violações em potencial das regulamentações domésticas relacionadas à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Nos 9 meses entre janeiro e outubro de 2018, a FSA recebeu mais de 5.944 relatórios relacionados ao uso potencial ilícito de criptomoedas.

Relatórios de atividades suspeitas relacionadas à criptografia em ascensão no Japão

Este número é ainda mais significativo quando comparado com os 669 recebidos em 2017. No entanto, assim como no setor de serviços financeiros, é importante notar que as organizações costumam apresentar ‘SARs defensivos’ com o objetivo de se proteger no caso de o abuso de lavagem de dinheiro ocorreu de fato. Em vez de correr o risco de ser processado por não relatar mais adiante, acredita-se que as organizações enviem um SAR apenas no caso.

Isso às vezes pode ser contra-intuitivo, na medida em que cria um back-log significativo para unidades de inteligência financeira, uma vez que cada SAR deve ser investigado individualmente, posteriormente colocando uma pressão sobre os recursos.

Em última análise, bem como no caso da apresentação de SARs, parece que a FSA japonesa também está ficando sobrecarregada com o número de pedidos de licença de troca pendentes.

Mike Owergreen Administrator
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