Finlândia

A Autoridade de Supervisão Financeira da Finlândia (FIN-FSA) publicou um anúncio o que confirma que agora estaria supervisionando o registro e as operações do setor de criptografia do país. Em seu anúncio, o regulador financeiro esclareceu que, a partir de agora, será responsável por registrar todos os provedores de carteira de criptomoeda, plataformas de câmbio e emissores que desejam operar dentro de suas fronteiras.

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As leis AML entrarão em vigor

O cão de guarda também apontou o Agir em provedores de serviços de moeda virtual, nova legislação que entrará em vigor no país a partir de 1º de maio. A nova lei foi elaborada com base no Quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) da União Europeia. A diretiva da UE foi elaborada e implementada em julho de 2018, estabelecendo uma estrutura e supervisão de empresas baseadas em criptografia dentro da UE, com a intenção de mitigar o uso de criptomoedas para fins de financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro.

Em um Comunicado de imprensa anunciando o novo quadro de AML, a UE escreveu:

“A 5ª diretriz de combate à lavagem de dinheiro também aumenta a cooperação e troca de informações entre o combate à lavagem de dinheiro (AML) e os supervisores prudenciais, inclusive com o Banco Central Europeu.”

No entanto, FIN-FSA esclarece que o registro bem-sucedido em nível nacional, mesmo sob o novo quadro jurídico, não dá a uma empresa o direito de fornecer serviços semelhantes em outros países da UE com base no registro concedido em um estado membro.

Cumprir ou embalar

O cão de guarda financeiro da Finlândia não está brincando. A agência quer que todas as empresas baseadas em criptografia cumpram essas regras ou enfrentem as consequências. Tem uma definição ampla de empresas de criptografia, que inclui, mas não se limita àquelas que dizem respeito à segregação de ativos pertencentes a prestadores de serviços e clientes, ao armazenamento e proteção de ativos financeiros de clientes e ao cumprimento de todas as regras ABC / CFT.

Para evitar qualquer confusão, o regulador afirma que convocará uma reunião com todas as organizações da indústria de criptografia em 15 de maio.

O briefing será realizado no auditório do Banco da Finlândia em Helsinque, onde o regulador deverá fornecer informações relativas aos prazos de registro, procedimentos a seguir, bem como cronogramas para cada procedimento.

As bolsas estão fazendo ajustes

No mês passado, a plataforma internacional de mudança de criptografia ponto a ponto LocalBitcoins anunciou através de um postagem do blog que passaria a ser supervisionado pelo FIN-FSA. Em seu anúncio, a troca de criptografia baseada em Helsinque revelou que o Parlamento finlandês havia redigido uma nova legislação que forneceria clareza regulatória para criptomoedas no país. A bolsa alegou que a adoção de todas essas leis ajudaria a aumentar a percepção do público sobre as criptomoedas, ao mesmo tempo que melhorava especificamente a “posição do Bitcoin como uma rede financeira viável e legítima”.

Além disso, o intercâmbio assinalou que desenvolverá ferramentas e salvaguardas para melhorar o nível de cumprimento das normas de segurança. A empresa destacou que lançou um novo processo de registro de conta, que tornaria mais fácil para novos clientes encontrar parceiros comerciais aceitáveis. Ele também informou seus clientes que estaria trabalhando em um processo de verificação de identidade mais robusto.

Uma indústria FinTech com tudo incluído

Conforme declarado pela LocalBitcoins, a regulamentação do FIN-FSA certamente melhorará a percepção pública das criptomoedas e organizações relacionadas à criptografia. Também melhorará a colaboração entre organizações baseadas em criptografia e provedores de serviços financeiros tradicionais no país.

No início deste ano, a plataforma de notícias Bloomberg relatou que a Parsos Oy, uma carteira de criptografia finlandesa e provedora de serviços, estava à beira do colapso após vários bancos declinou alegadamente para fazer negócios com ele. De acordo com o relatório, vários bancos líderes no país, incluindo o Grupo OP, Saastopankki, S-Bank e Nordea Bank AB, fecharam as contas da Parsos Oy com eles, pois estavam preocupados em conduzir negócios com uma empresa na Finlândia então não regulamentada cripto mercado e a perspectiva de violação de qualquer lei de AML.

O reconhecimento público ajudará a conter casos como este e fornecer uma estrutura adequada para empresas em ambos os setores no futuro.

Mike Owergreen Administrator
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