Europa

O bitcoin foi criado pelo codificador e criptógrafo pseudônimo Satoshi Nakamoto como uma forma aparente de dar aos indivíduos a chance de recusar o fiat, o sistema de governo por meio da descentralização.

Altcoins, também, aparentemente compartilham uma premissa semelhante; O Ethereum, por exemplo, possui os chamados aplicativos financeiros descentralizados que visam oferecer serviços financeiros sem a necessidade de intermediários e regulamentação, e o Monero existe para ser uma forma de dinheiro “segura, privada e indetectável”.

Apesar das premissas de descentralização, as firmas de criptomoeda ironicamente foram apanhadas na burocracia governamental.

Caso em questão, uma importante bolsa de derivativos de criptomoedas acaba de revelar que foi forçada a fazer uma mudança dramática em seus negócios por causa de um regulamento a ser implementado em breve.

Deribit atingido pela diretiva AML

Em um postagem do blog publicado em 9 de janeiro, a plataforma de derivados de Bitcoin Deribit, uma plataforma freqüentada por muitos criptomoedaçadores, revelou que está oficialmente deixando a Holanda devido à Quinta Diretriz Anti-Lavagem de Dinheiro (5AMLD), uma regulamentação a ser implementada na maioria dos países europeus países em 10 de janeiro (deve ser hoje).

A Deribit iniciará operações no Panamá, onde existem leis mais flexíveis, para operar a nova plataforma. “A plataforma será transferida para o Panamá, pois desejamos continuar oferecendo uma plataforma de negociação de fácil acesso e custos muito baixos.

Atualmente, a Deribit está operando na Holanda. No entanto, a Holanda provavelmente adotará uma implementação muito estrita dos novos regulamentos da UE que também se aplicam a empresas de criptografia ”, escreveu a bolsa.

Declaração oficial:

Gostaríamos de informá-lo sobre as próximas mudanças na estrutura do Deribit.

Mais sobre as próximas mudanças, leia aqui:https://t.co/NyNBmZPvDH pic.twitter.com/EfnqlAW1VV

– Deribit (@DeribitExchange) 9 de janeiro de 2020

Enquanto Deribit está se mudando para o Panamá, a bolsa ainda está implementando o protocolo KYC, com o objetivo de “prevenir atividades ilegais em nossa plataforma”.

Esta mudança forçará KYC em todos os usuários Deribit, que precisarão enviar seu nome legal, nome, data de nascimento, endereço e país de residência se quiserem acessar a plataforma.

Para acessar a negociação de margem e saques irrestritos, os usuários terão que apresentar seu passaporte ou outra forma de identificação governamental válida.

Revisão DeribitLeia nossa revisão de Deribit

Deribit está longe de ser o primeiro negócio relacionado à criptomoeda a ser dramaticamente afetado pelo 5AMLD. Simplecoin e Bottle Pay – duas startups de criptografia europeias com foco em pagamentos de Bitcoin de mídia social e mineração, respectivamente – foram forçadas a encerrar suas operações por causa da nova regulamentação.

Algumas empresas ainda não responderam

Embora Deribit, Simplecoin, Bottle Pay, entre outras empresas tenham respondido a esta regulamentação futura, ainda existem muitas empresas de criptomoedas com sede na Europa que aparentemente não estão em conformidade com 5AMLD.

Larry Cermak, chefe de pesquisa do outlet da indústria The Block, no meio de dezembro publicou um extenso tópico especificamente observando que Binance e OKEx não estão seguindo as regras de 5AMLD – Binance em específico tem um recurso que permite a qualquer usuário retirar para cima de 2 BTC por dia, mesmo que não tenham enviado suas informações pessoais para verificação de antecedentes:

“Binance atualmente tem um limite de retirada de 2 BTC (~ $ 14.000), para o qual não requer KYC. Se for inferior a 2 BTC, só exigirá KYC se houver suspeita de atividade fraudulenta. A UE explicitamente não permitirá isso e Binance está sediada na UE ”, escreveu Cermak.

A Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da UE (5AMLD) deve entrar em vigor em duas semanas. As bolsas terão que se registrar e permitir que as autoridades obtenham o KYC dos usuários. Isso significa que mesmo Binance e OKEx, ambas com sede em Malta, serão obrigadas a seguir essas regras ou deixar a UE

– Larry Cermak (@lawmaster) 17 de dezembro de 2019

A partir das pesquisas de Blockonomi sobre feeds de mídia social dessas empresas e blogs / fóruns de suporte no site, não houve atualizações feitas em suas políticas KYC e AML.

Isso não quer dizer que Binance e OKEx não estejam de olho em casos de lavagem de dinheiro em suas plataformas, no entanto.

De acordo com relatórios anteriores da Blockonomi, um usuário do Binance Singapore retirando Bitcoin para uma carteira centrada na privacidade com um recurso de “mistura de moedas” foi questionado pela bolsa, que reteve temporariamente seus fundos.

Independentemente disso, os regulamentos da 5AMLD são leis, o que significa que devem ser seguidos se as empresas de criptografia quiserem operar na Europa.

Mike Owergreen Administrator
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