Crypto Exchanges

Com o bitcoin e o mercado de criptomoedas, em geral, se tornando mais populares, não é nenhuma surpresa ver um aumento na supervisão do governo. A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) foi criada para emitir diretrizes para mais de 200 países sobre como policiar o cenário de moeda virtual em seus respectivos países.

Essas novas regras podem impor restrições regulatórias extras às trocas de criptomoedas, especialmente porque afetam a privacidade. Em resposta, o mercado de negociação digital poderia começar a dar maior ênfase às plataformas de câmbio descentralizadas (DEX).

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Regulamentações FATF Bitcoin iminentes

Até 21 de junho de 2019, o órgão intergovernamental – FATF, emitirá diretrizes para os 200 países que seguem suas regras sobre como governar o setor de moeda virtual. Este movimento faz parte dos esforços de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo da FATF.

Alexandra Wijmenga-Daniel, porta-voz da agência em um e-mail para a Bloomberg disse que estes novas diretrizes cobrirá bolsas, plataformas de custódia e fundos de hedge, para mencionar alguns. Os relatórios também indicam que essas novas disposições refletirão muitas das leis de longa data que já regem os setores bancário e financeiro convencionais.

De acordo com a Bloomberg, as diretrizes do FATF aconselharão os países a impor protocolos estritos de Conheça seu Cliente (KYC) em todas as entidades participantes no espaço de criptomoeda. Essas leis serão aplicadas a transações de criptomoedas que excedam US $ 1.000 ou 1.000 euros.

Os governos também terão acesso aos dados dos clientes sobre os indivíduos na ponta receptora de tais transações, para rastrear possíveis atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Essas leis de coleta de dados em grande escala impactariam seriamente a privacidade das transações de bitcoin.

KYC obrigatório pode significar mais dores de cabeça para as bolsas

Essas novas diretrizes do FATF podem significar dores de cabeça extras de conformidade para as trocas de bitcoins em todo o mundo. Além do custo de conformidade, as plataformas também terão que ir além para determinar quem são os destinatários da transação, o que significa desenvolver tecnologias sob medida.

John Roth da Bittrex identifica esse mesmo problema, dizendo:

Isso vai exigir uma reestruturação completa e fundamental da tecnologia blockchain ou vai exigir que um sistema paralelo global seja construído entre as cerca de 200 bolsas no mundo. Você pode imaginar as dificuldades em tentar construir algo assim.

Conforme relatado anteriormente por Blockonomi, o Japão já está tomando medidas para impor leis mais rígidas sobre as bolsas de criptomoedas que operam no país. Essas novas medidas surgem no momento em que o país tenta obter uma classificação favorável do GAFI quando a agência intergovernamental faz uma chamada no outono de 2019.

Como o Japão, outras jurisdições provavelmente terão problemas com as plataformas erradas, levando ao desligamento dessas bolsas não conformes. Protocolos KYC mais rígidos também adicionam à lista de problemas de conformidade que muitas plataformas enfrentam em diferentes países.

Leis de valores mobiliários pouco claras viram três grandes bolsas – Binance, Poloniex e Bittrex, comerciantes norte-americanos de geofence desde o início. Dependendo da extensão do mandato iminente da FATF, mais plataformas podem ser forçadas a geofence comerciantes americanos também.

Pivotar para DEX altamente provável

A privacidade é indiscutivelmente um dos alicerces fundamentais da criptomoeda e a instituição de leis KYC obrigatórias pode fazer com que os participantes se afastem de avenidas comerciais centralizadas sujeitas às leis governamentais. Este pivô pode abrir caminho para que a negociação ponto a ponto (P2P) via plataformas DEX se torne mais popular.

Jeff Horowitz da Coinbase falando com a Bloomberg faz uma observação semelhante, dizendo:

“Entendo por que a FATF deseja fazer isso, mas a aplicação de regulamentações bancárias a esse setor poderia levar mais pessoas a realizar transações pessoa a pessoa, o que resultaria em menos transparência para a aplicação da lei. O FATF realmente precisa considerar as muitas consequências não intencionais de aplicar esta regra específica para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). ”

As plataformas DEX geralmente não envolvem transações fiduciárias, eliminando, assim, a necessidade de cumprir o KYC. No entanto, para que esse pivô se torne mainstream, as plataformas DEX exigirão interfaces de usuário aprimoradas, pois são notoriamente difíceis de usar quando comparadas a suas contrapartes centralizadas.

Mike Owergreen Administrator
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