Lleis de Bitcoin & amp; Normativa

Bitcoin es va basar en els principis de la descentralització, és a dir, que la criptomoneda no estava regulada per l’autoritat central de la mateixa manera que ho seria una moneda tradicional (o fiat). Com que Bitcoin i la tecnologia blockchain que hi ha darrere, segueixen sent força noves i, en les primeres etapes de la seva evolució, les autoritats continuen intentant conèixer el que és exactament la tecnologia abans d’intentar elaborar un pla sobre com fer-hi front. , especialment en relació amb la fiscalitat i el blanqueig de capitals.

Lleis de Bitcoin & amp; Normativa

Actualment, no hi ha un enfocament internacional uniforme sobre Bitcoin i la seva legalitat dependrà del lloc on resideixi. No obstant això, a mesura que les autoritats adquireixen més experiència i coneixement sobre Bitcoin i la indústria de les criptomonedes en general, és probable que es produeixin almenys uns nivells mínims de regulació a la gran majoria dels països. A més, els enormes guanys obtinguts per la criptomoneda aquest any han significat que les autoritats senten la urgència de regular el sector, amb més de 30 reguladors mundials que han anunciat diversos enfocaments sobre la regulació de la criptomoneda en els darrers mesos..

Quines són les preocupacions?

Poc després de la seva creació, Bitcoin havia guanyat l’atenció dels reguladors com a resultat de la seva popularitat entre els venedors i clients de la Web fosca, una àrea d’Internet plena de comerç il·legal d’articles que van des d’armes fins a drogues il·legals. Per exemple, el famós mercat de la Ruta de la Seda només va acceptar Bitcoin al seu lloc per garantir l’anonimat dels seus clients. La infàmia de Bitcoin i el posterior tancament del mercat per part de l’FBI al senador nord-americà Charles Schumer que es referia explícitament a Bitcoin com una “moneda subrogada” que permetia activitats delictius.

A més, la naturalesa semi-anònima i descentralitzada de Bitcoin significava que les autoritats temien que s’utilitzés per al blanqueig de diners. Per exemple, a l’abril de 2012, l’FBI va indicar que la manca de regulació podria significar que Bitcoin podria ser utilitzat per a delinqüents per a activitats il·legals, especialment quan hi hagués intercanvis offshore..

Penal

Altres qüestions que sorgeixen inclouen el fet que a mesura que Bitcoin ha augmentat de valor, la seva utilitat a l’hora de fer transaccions ha disminuït i s’utilitza cada cop més per emmagatzemar valor, cosa que provoca la possibilitat d’una bombolla. Es suggereix que la gran majoria de les transaccions de Bitcoin durant els darrers 12-24 mesos han estat a efectes d’especulació, amb la volatilitat de l’actiu i les demandes (i la despesa resultant) que el sobtat augment d’interessos ha posat sobre la moneda que el converteix cada vegada més inadequat per a transaccions quotidianes.

Enfocament actual de la regulació

Tot i que un nombre reduït de països han restringit o prohibit el Bitcoin, la majoria dels països permeten l’ús de Bitcoin, mentre que s’han establert una sèrie de reglaments diferents. La naturalesa descentralitzada de Bitcoin fa molt difícil aplicar restriccions a Bitcoin, fins i tot en aquells països que ho han prohibit. A continuació, fem una ullada a l’enfocament de diverses jurisdiccions.

EUA

Els EUA encara no tenen un enfocament uniforme per a la regulació de Bitcoin a nivell federal o estatal. La Reserva Federal no té cap política cap a la regulació de Bitcoin, tot i que ha dit que pot ser una qüestió que hauran de considerar en algun moment del futur, The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), una agència de la El Departament del Tresor dels Estats Units va publicar directrius sobre criptomonedes ja el 2013, que suggeria que, tot i que l’ús de criptomonedes per comprar béns i serveis legals no era il·legal, la mineria o el comerç de bitcoins, així com l’operació d’intercanvis en els quals es negocien bitcoins cauria l’etiqueta de “transmissors de diners” i estaria subjecta a la mateixa Lluita contra el blanqueig de capitals (AML) i Coneix el teu client (KYC) mesura com altres empreses de serveis monetaris. FinCEN també ha participat en una acció de nou intercanvi BTC-e amb domicili a Rússia per una infracció de les lleis AML dels EUA, que va ser la primera acció presa contra un intercanvi no basat als Estats Units..

EUA

La Comissió de Valors i Borses dels Estats Units (SEC) encara no ha dictat cap normativa sobre Bitcoin o criptomonedes. No obstant això, han publicat diverses advertències sobre la volatilitat i el risc de frau al sector, inclosa una advertència del president de la SEC el novembre de 2017 relacionada amb els riscos que envolten les ICO. La Comissió de Comerç de Futurs de Mercaderies (CFTC) dels Estats Units ha designat Bitcoin com a mercaderia i, tot i que la CFTC no regula Bitcoin directament, sí que té autoritat pel que fa als futurs de mercaderies que estan directament connectats a Bitcoin. Per exemple, la CFTC va acceptar recentment una proposta de Chicago Mercantile Exchange per permetre que Bitcoin i altres criptomonedes es puguin netejar de la mateixa manera que altres productes, cosa que podria tenir un efecte important sobre el valor de Bitcoin.

A nivell estatal, hi ha hagut diversos enfocaments adoptats per estats individuals, particularment en relació amb la regulació de borses o altres transmissors de diners. Alguns estats, com Nova York, han intentat fer règims específics de llicències que siguin aplicables als intercanvis de criptomonedes mentre que altres estats, com Texas, continuen aplicant les lleis i regulacions financeres existents a l’ús de criptomonedes. Tot i això, alguns van considerar que l’efecte d’aquesta llicència a Nova York era un sufocant de l’ús de la criptomoneda de la indústria fintech en aquest estat. De fet, la Bitlicence de Nova York està sent desafiada actualment per la Fundació Bitcoin, que cada vegada és més activa en la pressió contra la regulació a gran escala de la indústria. La Fundació Bitcoin ha manifestat la seva opinió que el govern dels Estats Units està augmentant la regulació federal i estatal de Bitcoin als Estats Units amb l’objectiu de “controlar i sufocar l’adopció i l’ús de les anomenades” monedes virtuals “com Bitcoin”.

Unió Europea

La UE ha adoptat un enfocament de Bitcoin més obert que els EUA, a més d’oferir menys ambigüitats. De fet, la UE ja tenia un marc per governar l’ús del diner electrònic abans de la invenció de Bitcoin, que era adaptable per adaptar-se a criptomonedes com Bitcoin.

El Banc Central Europeu ha classificat Bitcoin com una “moneda virtual descentralitzada convertible”. L’Autoritat Bancària Europea (EBA) ha aconsellat als bancs europeus que no facin negocis amb cap criptomoneda fins que no s’estableixi un règim regulador. El 2016, el Parlament Europeu va acordar crear un grup de treball per controlar les criptomonedes amb vista a combatre el blanqueig de diners i el terrorisme. La Comissió Europea ha proposat, a més, que els intercanvis de criptomonedes i les carteres digitals estarien subjectes a regulació per evitar l’evasió fiscal.

Unió Europea

L’actual ponent de la primera Resolució Blockchain del Parlament Europeu ha suggerit que els beneficis d’un marc de normes respecte a la indústria blockchain permetrien que les empreses i els clients que operen a l’esfera actuïn en condicions de igualtat. Va afirmar que, sense certesa sobre la regulació, és poc probable que es pugui produir l’escalabilitat requerida de la tecnologia. A més, va proposar que les ICO, per exemple, s’haurien de definir dins de la seva pròpia estructura, en lloc de fer qualsevol intent de fer-les encaixar en les actuals estructures reguladores de valors o mercaderies. Aquest enfocament està en línia amb el punt de vista de la pròpia Fundació Bitcoin, que ha afirmat que qualsevol regulació prematura de Bitcoin “podria posar-la en una caixa en què potser no hi cabria més endavant”.

Xina

Tot i que és legal per a particulars a la Xina, hi ha hagut una reducció de la negociació de Bitcoin el 2017, amb múltiples intercanvis que han de retardar o aturar els serveis de retirada de Bitcoin. Aquesta reducció va arribar en paral·lel a un augment dels mitjans xinesos que va assenyalar els perills de la criptomoneda com a eina per a activitats delictives, cosa que suggereix que aquesta ha estat una de facto regulació de Bitcoin. A més, funcionaris del Banc Popular de la Xina han assenyalat que els intercanvis de Bitcoin que operen a la Xina necessitaven una supervisió estricta i una forma de llicència.

Impostos

L’altra àrea en què les autoritats estudien cada vegada més com s’implementarà la regulació respecte a Bitcoin es troba en l’àmbit fiscal. A causa del semi-anonimat de Bitcoin, pot ser utilitzat potencialment per amagar actius i ajudar a reduir els impostos. No hi ha un enfocament internacional uniforme sobre com s’haurien de tributar els beneficis obtinguts del comerç amb Bitcoin o altres criptomonedes. Per exemple, la UE ha declarat que el comerç de criptomonedes no hauria d’estar subjecte a l’IVA sobre la base que les transaccions de canvi eren un subministrament de serveis en lloc d’un subministrament de mercaderies, que és un enfocament que el Regne Unit també va adoptar abans de la sentència de la UE. Als EUA, l’IRS va confirmar el 2014 que tractaria les criptomonedes com Bitcoin com a propietat en lloc d’una moneda. Això significa que els beneficis obtinguts amb la inversió de Bitcoin es cobren a la taxa de guanys de capital de cada inversor en lloc de la seva taxa d’ingressos ordinària.

Enfocament de futur

Hi ha una sèrie d’enfocaments potencials que les autoritats podrien adoptar quan es tracta de la regulació de Bitcoin.

  1. Els proveïdors i els intercanvis de criptomonedes actuaran com a reguladors de la moneda assegurant-se que es compleixin les regulacions AML i KYC. Alguns dels intercanvis existents, com Coinbase, ja fan complir aquesta normativa.
  2. Els governs podrien adoptar l’opció nuclear i bloquejar completament Bitcoin o altres criptomonedes que no compleixin la regulació governamental. Com es va assenyalar anteriorment, això seria difícil d’aplicar, ja que fins ara els governs han tingut dificultats per bloquejar completament l’accés als llocs web.
  3. Els governs podrien imposar alternatives prohibicions limitades, com ara prohibir la venda de béns de la vida real a canvi de criptomoneda per evitar que Bitcoin s’utilitzi com a pagament de béns il·legals.
  4. Els governs també podrien regular selectivament la indústria, sobretot pel que fa a la fiscalitat. Això és similar al plantejament actual del Regne Unit i la UE. Això comportaria que es regulessin algunes de les àrees fonamentals de la indústria, com ara els impostos i la taxa de contrapartida, sense que es posessin en marxa normes generalitzades..
  5. Els governs podrien proporcionar mecanismes de suport mitjançant els quals el consens dels usuaris aplicaria els seus propis “estàndards comunitaris”. L’inconvenient d’aquest enfocament és que pot provocar que els reguladors deixin de controlar activitats il·legals o fraudulentes.

Les propostes de regulació de la UE han seguit àmpliament l’enfocament adoptat pel govern francès, que incloïa les següents propostes:

  1. Per tal que els usuaris no puguin romandre anònims, assegureu-vos que els intercanvis i intermediaris requereixen una prova d’identitat en obrir comptes.
  2. Publicar un conjunt d’instruccions per a consumidors i reguladors pel que fa a la fiscalitat de les monedes virtuals.
  3. Proposa límits als pagaments que es poden fer en criptomonedes, de manera similar als límits que ja existeixen pel que fa a les transaccions en efectiu.
  4. Reguleu, a nivell de la UE, qualsevol empresa que ofereixi intercanvis entre criptomonedes i monedes fiduciàries.

Segons Steve Keen, cap de l’Escola d’Economia, Història i Política de la Universitat Kingston de Londres, la regulació de Bitcoin és inevitable. Va assenyalar que l’existència d’un mercat de futurs a Bitcoin significa que és probable que hi hagi una caiguda del preu a causa de la varietat de posicions que es poden prendre a Bitcoin. També va suggerir que hi ha possibilitats que, sense regulació, es pugui forçar als usuaris forquilles dures. Ha suggerit que el mercat de futurs a Bitcoin significa que els titulars de l’actiu estan ara més vinculats al sistema financer, cosa que significa que el que passa en altres mercats pot afectar el preu de Bitcoin.

No obstant això, a tota la indústria hi ha diverses opinions i motors de regulació. Per a alguns, la regulació de Bitcoin afegiria legitimitat a la criptomoneda. No obstant això, per a altres, Bitcoin és poc a la llista de prioritats, ja que no és un problema urgent. A més, la pròpia indústria de les criptomonedes s’oposa a la regulació a gran escala que afectaria negativament la naturalesa descentralitzada de Bitcoin. L’altra qüestió, tal com s’ha suggerit anteriorment per l’enfocament de la UE, és que els reguladors no estan segurs sobre què o com regular. Encaixar la indústria de les criptomonedes en les estructures existents probablement sufocarà la indústria. No obstant això, crear una nova estructura reguladora i tributària exclusivament per a criptomonedes comporta una despesa important per al contribuent.

L’any 2017 les criptomonedes s’han desvinculat de ser una indústria de nínxol que la indústria tecnològica utilitza per convertir-se en una cosa molt més tradicional. Aquesta ruptura ha provocat que Bitcoin es converteixi en una paraula de moda a l’oficina i a casa. Com a resultat, s’ha tornat gairebé inevitable que la regulació d’una forma o altra estigui en marxa. No obstant això, les grans preguntes que queden són quina forma adoptaran aquestes normatives i quin efecte tindran en la indústria.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me