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O ecossistema Ethereum está experimentando um rápido crescimento, e uma parte não trivial desse florescimento está sendo impulsionada por um aumento do interesse em torno de seus aplicativos financeiros descentralizados, ou DeFi.
Na verdade, é precisamente a programabilidade sem permissão e composição que o setor DeFi da Ethereum oferece que torna possível o ritmo de inovação que o espaço está vendo..
Essa dinâmica é de onde vem o meme “legos do dinheiro” da comunidade Ethereum: projetos grandes, médios e pequenos são cada vez mais capazes de se interconectar de várias maneiras para fornecer novos tipos de aplicativos aos usuários.
iearn.finance é um daqueles aplicativos menores na arena DeFi, mas é um projeto interessante, e sua criação e manutenção é emblemática da atmosfera aberta e ativa do usuário DeFi.
Contents
O que é aprender?
Talvez a descrição mais simples de iearn tenha sido oferecida pelo líder de produto da ConsenSys, Jordan Lyall, que previamente e apropriadamente descrito a plataforma como “um agregador de oportunidades de DeFi que geram juros”.
Com isso dito, o iearn torna o DeFi simplificado na medida em que é uma ferramenta gratuita, sem custódia e de código aberto que visa ajudar os usuários a maximizar os rendimentos. Inspirada pelo DeFi Zap, a plataforma permite que seus usuários alavancem automaticamente as taxas de empréstimos e provedores de liquidez por meio de vários provedores DeFi simultaneamente, por exemplo, Uniswap, Composto, Fulcro, Aave, dYdX e DDEX.
interface mínima de iearn
Por quem foi feito?
iearn foi criado por Andre Cronje, que daylights como o principal revisor de código de criptografia na publicação do setor CryptoBriefing.
“Eu estava gastando metade do meu dia observando as taxas do provedor de empréstimos e os pools de liquidez,
movimentando fundos constantemente para maximizar o rendimento ”, Cronje comentou sobre suas motivações.
Depois de dar uma olhada em algumas das limitações idiossincráticas de outros serviços de gerenciamento DeFi, Cronje decidiu fazer seu próprio sistema de lego monetário automatizado. O resultado foi iearn, que Cronje construiu para aproveitar as melhores ofertas de DeFi a qualquer momento, conforme o desenvolvedor explicou na documentação do projeto:
iearn.finance é um conjunto de protocolos com a simplicidade em mente. Você fornece o ativo que deseja ganhar, troca-o por seu token representativo (ETH para iETH), e o ETH subjacente será investido com base na estratégia atual mais ideal. Este motor não é um agregador de taxas que então coloca sua ETH no Fulcrum, porque ela tem a taxa mais alta. Em vez disso, analisa estratégias em diferentes esferas. Ele leva em consideração a liquidez do pool no Uniswap e se pode haver uma estratégia melhor para as taxas por se tratar de uma posição protegida. Ele procurará oportunidades de troca entre várias trocas com o mínimo de derrapagem. ”
Além disso, como o iearn foi de código aberto, Cronje incentivou e até demonstrou como outros podem usar a infraestrutura subjacente do sistema para criar novas plataformas concebidas de forma semelhante.
Tecnologia usada em iearn.finance
The Y Token
A fim de tornar a coleta de juros uma questão direta, iearn faz uso de seus próprios tokens “Y” embrulhados, por exemplo, yDAI e yUSDC, que são usados para rastrear e dispensar automaticamente o interesse das atividades DeFi que acontecem sob o capô de iearn.
Esta dinâmica é boa para o fator de experiência do usuário: para começar a tirar proveito das possibilidades de rendimento de Dai da iearn, você só precisa comprar a quantidade desejada de yDai.
Uma limitação desse projeto é um certo nível de inflexibilidade, como Cronje explicou no passado:
“Porém, há um problema em usar o iearn.finance, [que] com o iearn.finance você faz parte de um pool compartilhado de liquidez. Isso significa que investimentos menores não podem ser importunos de momentos de interesse instantâneo. ”
No entanto, como a infraestrutura do iearn é pública, os usuários podem implantar suas próprias versões privadas da plataforma se desejarem desfrutar de mais flexibilidade e possibilidades de personalização.
Na interface do usuário
O painel do usuário do iearn traz à mente o Uniswap em sua simplicidade e design estético de bom gosto. Na página de destino da plataforma, os usuários recebem imediatamente as melhores oportunidades de ganho existentes, por exemplo, das atividades Dai, USDC ou USDT.
Criptomoedas com suporte
No momento, o iearn oferece suporte às seguintes criptomoedas: ETH, wBTC, DAI, USDC, USDT, TUSD, USDT e sUSD.
No futuro, Cronje pretende adicionar mais suporte para MKR, SNX, LINK, KNC, BAT, REP e ZRX.
Projetos Relacionados para Comparação
iearn está no mesmo patamar de outros esforços de DeFi, como DeFi Saver, o projeto Topo, Robo-Advisor for Yield (RAY) de Staked e Idle Finance.
Não é que essas alternativas não valham a pena usar – é melhor que, com iearn, Cronje simplesmente se propôs a criar uma plataforma que suportaria uma variedade mais ampla de tokens e oportunidades de interesse.
Quão grande é o iearn Now?
No momento, iearn ainda é muito pequeno, mas isso não é surpreendente, pois é relativamente novo.
Especificamente, parece haver mais de US $ 500.000 em tokens bloqueados na plataforma iearn até o momento. Se essa soma for precisa e se a compararmos com o valor bloqueado em outros projetos DeFi, então iearn estaria atualmente em 19 lugar no site de rastreador de classificação DeFi Pulse, ou seja, entre a plataforma de previsões descentralizadas Augur ($ 767.000) e o projeto de gerenciamento de ativos digitais Melão ($ 355.000).
Claro, estar entre os 20 principais projetos DeFi não seria ruim para um projeto cuja tração incipiente tem sido apenas via boca a boca até agora.
Sem negócios ou investidores, apenas usuários
iearn não é um empreendimento com fins lucrativos para Cronje. “Não existe um modelo de negócios”, explicou o desenvolvedor.
Nesse sentido, a plataforma é mais bem entendida como mais um lego de dinheiro DeFi que pode ser usado, construído ou modificado por qualquer pessoa como quiser. abriram o código-fonte dos vários contratos inteligentes do projeto, incluindo os contratos para yDAI e além.
Criador revoga controle
Um ponto crescente de discussão em torno do ecossistema Ethereum DeFi tem sido em torno do tópico de chaves de administração, ou seja, quão descentralizados são os projetos cujos administradores podem impor mudanças unilaterais em uma plataforma à vontade. Os empreendimentos “DeFi” com configurações administrativas problemáticas são mais bem compreendidos como plataformas de custódia, como uma troca de criptografia centralizada.
Com isso dito, existem mais do que alguns projetos DeFi que não são totalmente descentralizados. Claro, existem várias compensações e progressões para qualquer equipe considerar, mas existem foils vivos na selva como Uniswap, cujos contratos não podem ser controlados por ninguém.
Quanto ao iearn, Cronje aparentemente se juntou às fileiras de projetos como Uniswap, como o desenvolvedor relatou em fevereiro de 2020 que ele renunciou ao controle da propriedade da plataforma iearn, um movimento que efetivamente descentralizou o serviço para sempre.
Feliz em anunciar que, após os resultados preliminares das auditorias, revoguei a propriedade de @iearnfinance
Todas as funções onlyOwner estão agora desativadas e nenhuma parte está no controle dos contratos. Sem chaves, sem backdoors, apenas #DeFi https://t.co/a9L6yFFsW8 pic.twitter.com/EqUgJhNrId
– Andre Cronje (@AndreCronjeTech) 9 de fevereiro de 2020
Como Cronje explicou posteriormente no mesmo tópico do Twitter:
“[Os contratos de base] são permanentes. Novos recursos precisam de novos contratos, mas eu tenho um protocolo de “troca” embutido para trocar de contratos v1 para contratos v2. Apenas 1 aprovação extra na carteira. Novos contratos têm apenas funções de proprietário removidas por padrão. Sem atualizações forçadas. ”
A mudança deve ajudar a gerar mais confiança em torno da confiabilidade do projeto.
Agora no Dune Analytics
Dune Analytics é uma das melhores novas plataformas analíticas na comunidade Ethereum. Notavelmente, tem uma página iearn dedicada, então se você estiver interessado em acompanhar iearn daqui para frente, este é um ótimo portal de dados para marcar.
iearn.finance na Dune Analytics
Conclusão
iearn está entre os mais recentes em uma recente onda de novos projetos DeFi com foco em automação. Se esses serviços se tornarem mais populares, o iearn parece potencialmente pronto para subir com a maré alta. Uma vez que a plataforma foi aberta para a comunidade da maneira que foi, não se surpreenda ao ver outros projetos começando a construir a partir da infraestrutura da iearn nos próximos meses.