Com invertir en Bitcoin: guia completa per a principiants

L’arribada de Bitcoin al corrent principal va anar acompanyada d’avaluacions massives d’altcoins, una mania ICO de curta durada i molts malentesos sobre la visió i el potencial de Bitcoin.

Durant l’últim any, s’han desenvolupat nombrosos desenvolupaments que donen més accés a la inversió en Bitcoin i la interacció amb la criptomoneda heretat que mai abans.

Tot i que l’accés a Bitcoin encara està lluny de ser ideal, les opcions per invertir-hi són significativament més grans que fa només uns anys. Des de la proliferació d’intercanvis fins a mitjans alternatius per adquirir-lo, avaluar diverses maneres d’invertir en Bitcoin val la pena..

Preu de Bitcoin & Mercat

El preu de Bitcoin ha estat volàtil des dels seus inicis. A partir de la primera compra d’un bé o servei que utilitza 10.000 bitcoins per comprar una pizza, el valor de Bitcoin ha estat un viatge en muntanya russa.

El preu de Bitcoin es va disparar cap al final del 2017 i va arribar al màxim als 20.000 dòlars al gener del 2018, cosa que va provocar una pluja de cobertura dels mitjans de comunicació i preguntes sobre què era precisament la nova moneda digital.

Podeu utilitzar la nostra pàgina de gràfics de preus de Bitcoin per veure els preus històrics de BTC

Per a la majoria dels corrents principals, la volatilitat de Bitcoin té massa risc per invertir-hi, tot i que els millennials han mostrat una predisposició favorable a canviar els seus diners guanyats per alguns Bitcoin.

En els darrers mesos, però, Bitcoin ha estat llàgrima i recentment ha incomplert el preu alt de sempre. Això ha cridat l’atenció més gran i ara sembla que finalment les institucions s’ho prenen seriosament i destinen una part dels seus dòlars a la classe d’actius..

Invertir en Bitcoin té riscos inherents que els inversors han de tenir en compte abans de comprar-lo i avui en dia podeu trobar àmplia informació sobre la criptomoneda original. Si us interessa Bitcoin, l’enfocament prudent és fer la vostra pròpia investigació i descobrir si esteu disposat o no a entrar en un mercat emergent d’actius digitals que no té precedents..

Fer petites inversions és una bona manera d’iniciar i aprendre sobre com interactuar amb les carteres sense sobreexposar-se a la volatilitat del mercat..

Si voleu invertir en criptomonedes en general, escollir Bitcoin hauria de ser la vostra primera opció. La seva robustesa no té parangó a la indústria i és una de les seves millors forces, si no el seu cardinal.

La narració general al voltant de Bitcoin que s’ha anat modelant al llarg dels anys és la de l’or digital, on la seva taxa d’emissió predeterminada, controlada pel seu ajust de dificultat minera i la seva xarxa descentralitzada, proporciona avantatges significatius respecte a les monedes fiduciàries en saber que la vostra inversió no serà diluïda per inflació arbitrària.

Si sou un nouvingut a l’espai de Bitcoin i criptomonedes, buscant refugi monetari d’economies hiperinflacionistes o un usuari avançat que creu en els aspectes ideològics de Bitcoin, hi ha diverses àrees que heu d’avaluar quan invertiu en Bitcoin.

Feu un cop d’ull a la nostra Guia completa de Bitcoin si necessiteu una introducció a la història

Inversió a llarg termini o “Hodling”

Molts “hodlers” a llarg termini consideren Bitcoin com els diners més difícils disponibles i opten per emmagatzemar grans quantitats dels seus ingressos a la criptomoneda. Fer-ho presenta riscos, però, des de la seva perspectiva, és una de les oportunitats d’inversió més grans de la història i un mitjà legítim d’emmagatzematge i transferència de valor fora del món financer tradicional..

La seva creença en Bitcoin com a or digital amb un alt relació existència-flux està ben fonamentat i avenços com el LN de Bitcoin poden, finalment, permetre que la xarxa s’escali segons l’efectiu digital P2P previst originalment per Satoshi Nakamoto.

Carteres de Bitcoin

Si voleu emmagatzemar Bitcoin com a inversió a llarg termini, el millor mètode per protegir les vostres monedes és utilitzar una cartera de maquinari d’emmagatzematge en fred. Les marques més populars de carteres d’emmagatzematge en fred inclouen Trezor i Ledger, i també ofereixen suport per a altres criptomonedes. Fins i tot es pot reforçar l’emmagatzematge frigorífic amb serveis multisig com Casa on calen signatures de diversos dispositius físics per desbloquejar el Bitcoin emmagatzemat.

Els clients de Bitcoin complets també són mitjans viables per emmagatzemar a llarg termini bitcoins, però no són tan segurs com les solucions de cartera freda. A més d’invertir purament en Bitcoin, podeu donar suport a la descentralització i connectivitat de la xarxa executant un node complet, que s’incorpora al protocol central de Bitcoin que emmagatzema tota la cadena de blocs..

Els titulars a curt termini que vulguin invertir en Bitcoin en petites quantitats per curiositat o per experimentar amb l’enviament / recepció d’ells poden optar per utilitzar carteres calentes i de custòdia.

Tercers controlen aquestes carteres, de manera que no són ideals per a garanties de seguretat, però són fàcils d’utilitzar i ofereixen excel·lents interfícies d’usuari per utilitzar Bitcoin. Entre les populars carteres de custòdia s’inclouen Cartera Blockchain, Copagament i BreadWallet.

Llegiu la nostra Guia completa de carteres de Bitcoin per obtenir més informació

Mineria de Bitcoin

Els primers dies de Bitcoin, els usuaris podien extraure Bitcoin en ordinadors portàtils i d’escriptori, obtenint una gran quantitat de Bitcoin a valors dràsticament inferiors al que són actualment..

Com a tal, la mineria inicial de Bitcoin va resultar ser una de les inversions més lucratives de la història. No obstant això, la mineria ha evolucionat fins a convertir-se en una indústria gegant, on empreses de grans dimensions com Bitmain i grans piscines mineres com F2Pool i BTC.com dominen el mercat.

Els miners ASIC són realment l’única manera factible d’extreure Bitcoin avui en dia i allotjar el vostre propi equip ASIC és una inversió seriosa que requereix costos de maquinari, temps de funcionament i electricitat..

A més, els miners petits i independents que utilitzen equips domèstics sovint han d’operar a pèrdues durant les depreciacions prolongades del preu al comptat de Bitcoin a mesura que es redueixen els marges de benefici. Tanmateix, si voleu provar-vos de la mineria de Bitcoin, hi ha nombrosos tutorials per discernir quin maquinari i programari s’adapten a les vostres necessitats i pressupost..

Els serveis de mineria al núvol també permeten als usuaris comprar contractes de plataformes de mineria ASIC dins de grans magatzems miners gestionats per una empresa minera de tercers..

Aquestes empreses ofereixen rendiments regulars en funció de la vostra inversió i poden ser útils si voleu guanyar bitcoins mitjançant la mineria, però no voleu passar la molèstia de configurar el vostre propi equip. Hashflare i Gènesi la mineria és dos serveis populars de mineria al núvol.

El mercat miner de Bitcoin és un component fascinant del seu ecosistema més ampli i comprendre adequadament el seu funcionament, així com veure el seu desenvolupament futur, és vital per comprendre l’economia més gran de la criptomoneda heretada..

Llegiu la nostra guia del millor programari de mineria de Bitcoin

Intercanvis per invertir en Bitcoin

Els intercanvis són el mètode més senzill i popular per adquirir Bitcoin. Hi ha més de 100 intercanvis operatius de Bitcoin a tot el món, però evitar els intercanvis coneguts pel comerç de rentats i mantenir-se amb els principals intercanvis de bona reputació és el pas més prudent.

Hi ha diversos tipus d’intercanvis al mercat de criptomonedes, inclosos els intercanvis centralitzats, els intercanvis descentralitzats (DEX), els mercats P2P, els intercanvis de criptografia a criptografia i les rampes fiat a criptografia. És fonamental la comprensió adequada dels avantatges i desavantatges de cadascun.

Comprar Bitcoin amb Fiat Currency

En primer lloc, la diferència entre els intercanvis de criptografia a criptografia i fiat a criptografia prové de les seves jurisdiccions reguladores i de si poden oferir o no parells comercials directes de Bitcoin amb monedes fiduciàries. Coinbase és la rampa fiat a criptografia més popular als Estats Units i requereix que els usuaris passin per processos regulats KYC / AML.

A més, els intercanvis com Coinbase són plataformes centralitzades i de custòdia, és a dir, quan els bitcoins s’emmagatzemen a la plataforma, tècnicament no són vostres, ja que es poden congelar com amb un compte bancari. Altres intercanvis populars de fiat a criptografia inclouen Kraken, Gemini, BitMEX (no disponible per a clients dels Estats Units) i Bitstamp.

Ressenyes d’intercanvi

• Millors intercanvis per a principiants
• Coinbase
• Binance
• Coinmama
• CEX
• Paxful
• Localbitcoins
• Bitpanda
• Bitit
• Bitstamp
• Kraken
• Com comprar Bitcoin amb targeta de dèbit o crèdit

Intercanvis de criptografia a criptografia

Els intercanvis de criptografia a criptografia només ofereixen operacions d’entrada i sortida de diferents criptomonedes, amb preus d’altcoins vinculats a Bitcoin o estables com Tether o USDC.

Aquests intercanvis s’han conegut com a “casinos altcoin”, ja que es juguen bàsicament a canvis de preus de molts dels altcoins més obscurs disponibles.

No obstant això, aquests intercanvis de vegades ofereixen excel·lents experiències comercials i es poden utilitzar per accedir a altres criptomonedes que no estan disponibles a les rampes fiat. Binance és un dels intercanvis de criptomonedes més importants del món i és una plataforma centralitzada de criptografia a criptografia.

Ressenyes de Crypto to Crypto Exchange

• Millors intercanvis per a la negociació
• Bittrex
• Bitfinex
• Kucoin
• Poloniex

Intercanvis descentralitzats

Les diferències entre intercanvis centralitzats i descentralitzats són essencials per diversos motius. En primer lloc, els intercanvis centralitzats tenen la custòdia del vostre Bitcoin, de la mateixa manera que un banc conserva la custòdia dels vostres fons fiduciaris.

En segon lloc, aquests intercanvis són propensos a l’orientació per part dels pirates informàtics i la gran quantitat de pirates informàtics dels intercanvis el 2018 va ser sorprenent. És recomanable no emmagatzemar mai el vostre Bitcoin en un intercanvi, fins i tot descentralitzat.

Per contra, els DEX són útils per a intercanvis directes entre contraparts, sense intermediari. No guarden els fons i tampoc no requereixen processos KYC / AML per als usuaris. Malauradament, molts DEX no tenen prou volum de negociació per ser tan líquids com els seus homòlegs centralitzats, i les recents directrius de la SEC envers EtherDelta poden dissuadir els operadors d’executar contínuament DEX fora de les jurisdiccions legals..

A més, la majoria de DEX només permeten el comerç entre Ether i altcoins compatibles amb ERC-20, que no ofereixen funcionalitat Bitcoin. El creixement futur dels permutes atòmiques hauria d’ajudar a ampliar la prevalença de Bitcoin entre els DEX.

Ressenyes de Dex

• Els millors intercanvis descentralitzats
• Etherdelta
• Relé de radar
• Tidex
• Idex

Intercanvis en el mercat

Altres opcions descentralitzades per al comerç de Bitcoin per fiat o altcoins inclouen mercats P2P com Bisq, Paxful, HodlHodl, i OpenBazaar. OpenBazaar i Bisq són mercats de codi obert sense registre i amb èmfasi en la privadesa i la seguretat.

OpenBazaar també permet als usuaris establir botigues de comerç electrònic per llistar productes / serveis físics i digitals amb pagaments directament entre contraparts en criptografia. Hodl fins i tot ofereix negociació TESTNET sense arriscar diners reals.

Els volums als mercats descentralitzats són substancialment més baixos que els seus homòlegs centralitzats, però estan guanyant ràpidament força entre els defensors de la privadesa i els usuaris que busquen millors garanties de seguretat.

De la mateixa manera, els llocs de mètriques de volum de Bitcoin com CoinDance indiquen que les plataformes d’intercanvi descentralitzades creixen en ús en països amb inflació problemàtica i condicions econòmiques, especialment Veneçuela.

Aquestes plataformes ofereixen vies resistents a la censura perquè els ciutadans de països com Veneçuela comprin monedes criptogràfiques i fiat molt més estables que les seves monedes locals.

Mètodes alternatius per augmentar l’accés a tot el món

L’accés a la inversió en Bitcoin mai no ha estat tan abundant, però encara s’han de fer avenços significatius perquè l’accés arribi als nivells ideals que donin suport a un sistema de valors descentralitzat i global. En particular, les principals vies per adquirir Bitcoin amb monedes fiduciàries – mitjançant intercanvis centralitzats – estan estretament regulades i estan subjectes als processos KYC / AML.

Els intercanvis descentralitzats simplement no tenen el volum ni la popularitat generalitzada per rivalitzar amb els intercanvis centralitzats en aquest moment.

La majoria dels inversors a Bitcoin resideixen en països on Bitcoin és més una inversió especulativa o forma part d’un enfocament professional en lloc de derivar-se de les necessitats directes d’un mitjà de valor alternatiu. A països com Veneçuela, Zimbabwe i Argentina, la situació per invertir en Bitcoin depèn més de la necessitat legítima de buscar monedes alternatives a causa de les condicions econòmiques adverses.

L’increment de l’accés a aquestes zones del món és una iniciativa important i diversos desenvolupaments poden ampliar l’accés fora de la proliferació de mercats descentralitzats únicament..

Caixers automàtics de Bitcoin

Els caixers automàtics de Bitcoin són una via per facilitar l’accés a les localitats, sovint disponibles a les botigues de conveniència i als supermercats. Segons CoinATMRadar, hi ha més de 4.200 caixers automàtics criptogràfics al món, dispersos en 76 països..

Entre els principals fabricants de caixers automàtics de criptografia hi ha Genesis Coin i General Bytes. Molts serveis de caixers automàtics també ofereixen compra / venda bidireccional de criptomonedes per a monedes fiduciàries.

Fins i tot podeu comprar Bitcoin a les màquines Coinstar en determinades ubicacions dels Estats Units. Tot i això, els marcs regulatoris per a aquests serveis són complicats i poc clars als Estats Units a hores d’ara a causa de les lleis de transmissió de diners entre estats.

Altres mitjans alternatius per invertir i utilitzar Bitcoin inclouen els projectes emergents centrats en vals i vals de crèdit Bitcoin. Azte.Co – un servei de vals de Bitcoin: permet a la gent comprar Bitcoin a les botigues de conveniència en efectiu o amb targetes de dèbit / crèdit mitjançant el val d’Azteco.

Podeu recarregar un compte de Bitcoin simplement utilitzant el cupó Azteco com faríeu per carregar un telèfon i els detalls estan disponibles al seu lloc web..

Altres mètodes

De la mateixa manera, OpenDime és un servei on els usuaris poden intercanviar físicament estocs de crèdit Bitcoin. Les targetes de crèdit són memòries USB segures que contenen la clau privada del propi dispositiu.

Aquesta funcionalitat permet que Bitcoin es transfereixi localment entre parts amb garanties que la clau privada no es comprometi sempre que el pal estigui segellat. Fins i tot els usuaris poden passar el pal diverses vegades.

OpenDime té algunes implicacions intrigants a llarg termini i la seva aparició en economies amb condicions econòmiques febles serà una cosa que cal vigilar de prop..

Els instruments financers que utilitzen criptomonedes també augmenten, amb serveis com Celsius Network i BlockFi permetent als usuaris contractar préstecs amb les seves participacions en criptografia com a garantia subjacent.

A més, els prestadors de la Xarxa Celsius poden obtenir interessos a través del seu fons de préstecs P2P que paguen els prestataris, pagats directament al xifratge en què s’ha fet el seu ingrés, inclòs Bitcoin.

Lightning Network

Els usuaris de Bitcoin més avançats que estiguin familiaritzats amb la seva segona capa, la Lightning Network, també tenen el potencial futur de guanyar BTC a través de les taxes de retransmissió i torres de guaita.

Les torres de vigilància són serveis que supervisen la cadena de blocs Bitcoin per als seus clients per identificar les infraccions de transaccions a la LN i emetre transaccions de penalització. Les tarifes de retransmissió es poden adquirir mitjançant nodes LN que es connecten a nombrosos parells i ajuden a enrutar els pagaments a través de la xarxa de malla per als usuaris que no estan connectats directament amb un canal a una part amb la qual vulguin intercanviar BTC..

Aquests desenvolupaments encara estan en les seves primeres etapes, però ofereixen mecanismes útils per als usuaris disposats a proporcionar serveis als usuaris de LN per acumular BTC en tarifes.

Gastar Bitcoin

També hi ha nombroses vies perquè els comerciants acceptin Bitcoin com a pagament, inclòs Comerç de Coinbase que s’integra amb les principals plataformes de comerç electrònic com Shopify i WooCommerce. Els comerciants poden optar per conservar el seu BTC com a inversió o canviar-lo directament per fiat.

Projectes de codi obert com Càrrega de llamps – part d’Elements de Blockstream – també estan disponibles per als comerciants que acceptin pagaments LN BTC mitjançant una solució de sortida. L’enorme espai de disseny de la LN i el seu creixent nombre d’aplicacions també hauria d’ajudar la xarxa a créixer com a mitjà de pagament de les compres en línia durant els propers anys.

Altres mètodes més obscurs per adquirir Bitcoin inclouen trencaclosques de Bitcoin. Els trencaclosques de Bitcoin són art digital que les persones publiquen a Internet que contenen les claus privades per accedir als bitcoins que es bloquegen com a recompensa per resoldre el trencaclosques.

No són excessivament freqüents, però algunes de les recompenses han estat molt lucratives, inclosa una Premi de 2 milions de dòlars per a un trencaclosques que contenia 310 BTC a finals de l’any passat.

Instruments financers tradicionals per invertir

Fora de les alternatives emergents per invertir en Bitcoin, la convergència de les finances tradicionals i les cadenes de blocs també s’estableix per crear més oportunitats per augmentar l’exposició a l’actiu..

ETF de Bitcoin

Hi ha propostes d’ETF de Bitcoin negat per la SEC diverses vegades, però hi ha algunes decisions claus, concretament la decisió de la proposta de ETF Bitcoin VanEck-SolidX empès a febrer.

Els ETF són vehicles d’inversió per a individus o grups d’actius que permeten als inversors especular sobre el preu de mercat sense haver de ser propietari de l’actiu. Els ETF de Bitcoin permetrien a més inversors tradicionals accedir a Bitcoin invertint en un ETF que estigui en una borsa regulada sense haver de comprar Bitcoin directament des d’una borsa de criptografia..

Llegiu la nostra guia completa: què és un ETF de Bitcoin?

Futurs de Bitcoin

De la mateixa manera, els futurs de Bitcoin ja estan disponibles i els inversors poden allargar o reduir la criptomoneda heretada en borses de futurs regulats, inclosos CBOE i CME. Els futurs i ETF de Bitcoin són excel·lents maneres per als inversors principals d’especular sobre el preu de Bitcoin mentre redueixen la seva interacció directa amb la criptomoneda, que sovint requereix coneixements tècnics per emmagatzemar i utilitzar de forma segura..

És probable que l’augment de la regulació de Bitcoin als països desenvolupats continuï a un ritme accelerat i obri un accés més ampli als inversors que dubten a tocar la criptomoneda mitjançant mitjans alternatius o intercanvis no regulats.

Per contra, la vacil·lació de molts altres països d’adoptar marcs regulatoris per als actius digitals indica que els mitjans alternatius per invertir en Bitcoin necessiten una adopció més generalitzada per eludir qualsevol censura de l’accés a l’actiu..

Ja hi ha propostes per al comerç de Bitcoin i altres actius digitals en plataformes regulades a diversos països, inclòs TSE de Tailàndia que es convertiria en una de les primeres plataformes a oferir el comerç d’actius digitals en una gran central regulada. Finalment, s’hauria d’oferir Bitcoin al costat d’altres instruments financers convencionals, inclosos CFD, derivats, futurs i diversos parells de comerç de divises en plataformes integrals..

Opcions binàries & Contractes per diferència

Ara un gran nombre d’intermediaris ofereixen opcions binàries i contractes per diferència en una sèrie de criptomonedes, inclòs el Bitcoin. Si heu cotitzat anteriorment amb un d’aquests tipus d’intermediació, també podeu utilitzar-los per negociar Bitcoin.

La diferència entre aquests i un canvi típic és que no sou el propietari de l’actiu subjacent, sinó que només comercieu en funció de les diferències de preus.

Hem revisat molts corredors aquí a Blockonomi:

Ressenyes de corredors

• Plus500
• AVATrade
• Opció IQ
• 24opció
• ExpertOption
• Vantage FX
• Forex.com
• Pepperstone
• ETX Capital
• NordFX
• Índex de ciutats
• Binary.com
• XTB
• FXTM
• ATFX

Conclusió

En mirar enrere els humils orígens de Bitcoin, es revela fins a quin punt ha arribat la criptomoneda. L’accés per invertir en Bitcoin mai ha estat millor i, tot i que presenta riscos inherents i una barrera d’entrada elevada, es va consolidant lentament com un mitjà viable de transferència de valor i emmagatzematge fora de l’àmbit financer tradicional..

Invertir en Bitcoin sempre requereix que facis la teva pròpia investigació i avaluar amb prudència les teves opcions per adquirir-lo en funció de la teva situació et permetrà fer l’opció òptima per unir-te a una comunitat creixent d’usuaris, empreses, inversors i desenvolupadors..